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商业银行销售管理理财产品(计划)时，应当( )。
商业银行销售管理理财产品(计划)时，应当( )。
admin
2021-08-13
29
问题
商业银行销售管理理财产品(计划)时，应当( )。
选项
A、向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
B、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
C、向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
D、主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
E、从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
答案
A,B,C
解析
D项对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品；E项中的销售行为是明令禁止的。
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个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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