商业银行开展理财产品销售业务时，违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的、挪用客户资产的以及其他严重违反审慎经营规则的，由银行业监督管理机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规

admin2021-01-18 68

问题商业银行开展理财产品销售业务时，违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的、挪用客户资产的以及其他严重违反审慎经营规则的，由银行业监督管理机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定采取相关监管措施外，还可以并处10万以上50万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。( )

选项 A、正确
B、错误

答案B

解析根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第74条规定采取相关监管措施外，还可以并处20万元以上50万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：①违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的；②泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的；③挪用客户资产的；④利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤其他严重违反审慎经营规则的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

与本币理财产品相比，外汇理财产品除了标的投资风险外，还有汇率换算风险。()

下列行为违反《商业银行法》的有()。

通常所说的股市行情，即股票价格是指()。

同时满足以下两个条件：第一，在各种风险相同的条件下，提供最大的预期收益率；第二，在各种预期收益率水平相同的条件下，提供最小的风险的证券组合是()。

根据客户风险偏好可以将客户分为()。

下列选项中，不属于现金管理目的的是()。

下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是()。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》的要求，商业银行对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。()

()是指基金管理人一般不承担投资损失，由基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险

理财师的社会责任包括()。

下级行政人员的执行行为的作用。

为便于比较各种防护材料的屏蔽性能，通常以下列哪项为参照物

小儿5个月，清晨在家突发惊厥2～3次，每次发作仅半分钟至1分钟，无热，抽搐后神志清，一般情况好，智力发育正常，体检两侧头颅有乒乓感，已腹泻2～3d。惊厥治愈后应如何继续治疗。

关于“医德审慎”理解有误的是

关于吸收系数(E1cm1％)的说法，正确的有()。

下列行为中，构成工程重大安全事故罪的行为应是()。

Freud精神分析理论提出的方法学是（）。

在社会主义市场经济条件下，坚持公有制为主体、多种所有制经济共同发展，这就要求(　　)

设某商品的收益函数为R(P)，收益弹性为1+P3，其中P为价格，且R(1)=1，则R(P)=_______．

Evenplantscanrunafever,especiallywhentheyareunderattackbyinsectsordisease.But【21】______humans,plantscanhave

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

与本币理财产品相比，外汇理财产品除了标的投资风险外，还有汇率换算风险。()

下列行为违反《商业银行法》的有()。

通常所说的股市行情，即股票价格是指()。

同时满足以下两个条件：第一，在各种风险相同的条件下，提供最大的预期收益率；第二，在各种预期收益率水平相同的条件下，提供最小的风险的证券组合是()。

根据客户风险偏好可以将客户分为()。

下列选项中，不属于现金管理目的的是()。

下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是()。

根据《商业银行理财产品销售管理办法》的要求，商业银行对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。()

()是指基金管理人一般不承担投资损失，由基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险

理财师的社会责任包括()。

下级行政人员的执行行为的作用。

为便于比较各种防护材料的屏蔽性能，通常以下列哪项为参照物

小儿5个月，清晨在家突发惊厥2～3次，每次发作仅半分钟至1分钟，无热，抽搐后神志清，一般情况好，智力发育正常，体检两侧头颅有乒乓感，已腹泻2～3d。惊厥治愈后应如何继续治疗。

关于“医德审慎”理解有误的是

关于吸收系数(E1cm1％)的说法，正确的有()。

下列行为中，构成工程重大安全事故罪的行为应是()。

Freud精神分析理论提出的方法学是（）。

在社会主义市场经济条件下，坚持公有制为主体、多种所有制经济共同发展，这就要求( )

设某商品的收益函数为R(P)，收益弹性为1+P3，其中P为价格，且R(1)=1，则R(P)=_______．

Evenplantscanrunafever,especiallywhentheyareunderattackbyinsectsordisease.But【21】______humans,plantscanhave

在社会主义市场经济条件下，坚持公有制为主体、多种所有制经济共同发展，这就要求(　　)