2. 财经
  3. 孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。 一、案例成员 四、保险情况 孟先生只投保社会保险。 五、理财目标 1．购房计

孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。 一、案例成员 四、保险情况 孟先生只投保社会保险。 五、理财目标 1．购房计

admin2009-11-26  48
问题 孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。
一、案例成员

四、保险情况
孟先生只投保社会保险。
五、理财目标
1．购房计划：面积100平方米左右，预计单价6000元/平米，总价60万元；
2．购车计划：第二年购车，购车款和各项费用合计11万元；
4．结婚费用规划：三年后结婚，结婚费用为5万元；
5．工作进修：五年后攻读工程硕士，学费现值为6万元；
6．子女教育费规划：七年后子女出生，出生后每月教养费用多1000元，扶养到22岁。另18岁时需准备念大学经费现值100000元；
7．养老规划：35年后退休，夫妻两人的生活费现值为1800元，退休生活20年。
六、假设条件
通货膨胀率为3%，学费增长率为4%，投资回报率为10%。
孟先生想投资基金，但是对基金不是非常了解，于是向理财师咨询。下列理财师的分析不正确的是(　　)。
选项 A、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式
B、基金份额持有人是基金一切活动的中心
C、按照基金的组织形式，可以分为契约型基金和封闭型基金
D、基金的特点是集合理财，分散风险，专家理财等特点
答案C
解析 按照基金的组织形式，基金可以分为契约型基金和公司型基金，按照基金份额是否固定，能否赎回，可以分为开放式基金和封闭式基金。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/HJur777K
本试题收录于： 综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)