2. 财经
  3. 钟玲开了一家网络小店，虽然每月的收入并不稳定，但因为丈夫有固定收入，所以生活得还算滋润。只是多年来，钟玲夫妇一直处于无序理财的境况中，离富足的日子似乎还有一定的距离，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成

钟玲开了一家网络小店，虽然每月的收入并不稳定，但因为丈夫有固定收入，所以生活得还算滋润。只是多年来，钟玲夫妇一直处于无序理财的境况中，离富足的日子似乎还有一定的距离，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成

admin2009-11-26  13
问题 钟玲开了一家网络小店，虽然每月的收入并不稳定，但因为丈夫有固定收入，所以生活得还算滋润。只是多年来，钟玲夫妇一直处于无序理财的境况中，离富足的日子似乎还有一定的距离，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：
一、案例成员

二、收支情况
1．月收支情况
(1)以这两年的经营情况来计算，钟玲每月平均收入在2000元左右；
(2)钟玲的丈夫每月税后收入在2500元左右；
(3)一家人的基本生活开销加上衣食娱乐，大概每月在1500元左右；
(4)宝宝上幼儿园，每月花费约500元；
(5)平均每月大约有200元医疗费用支出。
2．年度性收支情况
(1)丈夫的年终奖金收入一般在3000元左右；
(2)钟玲因为是自雇，所以没有什么年终奖；
(3)全家的储蓄利息收入一年大约1700元；
(4)年保费支出约850元。
三、家庭资产负债状况
目前钟玲家里没有负债。资产主要有82000元的定期存款，家用现金和活期存款保持在5000元左右。另外钟玲自己还有一些黄金首饰，大概价值3000元。
四、保险方面
钟玲因为做了网络店铺后没有自己缴纳社保“四金”，所以购买了一点商业寿险，但保额仅有3万元，年保费支出约850元。
五、理财目标
希望能把钱投资在回报率约8%的投资理财产品上，让每年的年收益有所上升，让有限的资金不贬值，在此基础上寻求更大的收益。
六、假设条件
债券指数平均收益率为3.2%，标准差为5.7%，股票指数平均收益率为12.6%，标准差为25.6%，股票与债券的相关系数为0.12。
在资产投资方面，钟玲向理财规划师咨询了有关股票型基金的问题。若跟所追踪的股价指数来比较，下列基金的β值最接近1的是(　　)。
选项 A、资产组合基金
B、交易所买卖基金
C、平衡式基金
D、积极操作型基金
答案B
解析 资产组合基金投资标的为其他基金，依据不同类型β值的变异不同：交易所买卖基金(ETF)可复制所追踪的指数绩效，β值最接近1；平衡型基金有股债配置，与股价指数相比β值＜1；积极操作型基金通常β值＞1。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/JWur777K
本试题收录于： 综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)