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财经
关于私人银行业务,下列说法正确的是( )。
关于私人银行业务,下列说法正确的是( )。
admin
2019-06-01
58
问题
关于私人银行业务,下列说法正确的是( )。
选项
A、国内目前对私人银行业务的理解十分混乱,有人以为它是民营银行业务,有人理解为零售银行业务,更多的人把它等同于贵宾理财业务
B、私人银行业务是商业银行业务金字塔的塔尖,其目的是通过全球性的账户咨询及投资顾问,达到保存财富、创造财富的目标
C、如果说一般理财业务中产品和服务的比例为3:7的话,私人银行业务中产品和服务的比例就为7:3
D、私人银行业务是指向富人及其家庭提供的理财业务,它并不限于为客户提供投资理财产品
E、私人银行包括替客户进行个人理财,利用信托、保险、基金等一切金融工具维护客户资产在获取收益性、风险性和流动性之间的精准平衡
答案
A,B,D,E
解析
私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务,它不仅为客户提供投资理财产品,还包括为客户进行个人理财,利用信托、保险、基金等金融工具维护客户资产在风险、流动和盈利三者之间的精准平衡,同时也包括与个人理财相关的一系列法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务,其目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。私人银行业务的核心是理财规划服务,它涵盖的领域不仅包括传统零售银行的个人信用、按揭等业务,更提供包括衍生理财产品、离岸基金、保险规划、税务筹划、财产信托,甚至包括客户的医疗以及子女教育等诸多产品和服务。如果说一般理财业务中产品和服务的比例为7:3的话,那么私人银行业务中产品和服务的比例就为3:7。所以,选项C的叙述是错误的,本题的正确答案为A、B、D、E。
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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