下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中，错误的是( )。

admin2021-01-18 16

问题下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中，错误的是( )。

选项 A、理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源
B、理财师应通过交流和沟通，了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息
C、理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性
D、根据具体情况，理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其具体、明确、合理、可行

答案A

解析理财师在了解客户需求、明确具体理财目标时应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源，并且通过交流和沟通，了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。在确定客户理财目标前，先征询其期望目标。故A项说法错误。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/LLCM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中，错误的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是()。

银行业金融机构在进行信贷资产转让时，须严格遵守资产转让()原则。

某投资者年初以10元／股的价格购买某股票10000股，年末该股票的价格上涨到12元／股，在这一年内，该股票按每10股10元(税后)方案分派了现金红利。那么，该投资者该年度的持有期收益率是()。

商业银行的自有资金不可以投资于()。

股票的内在价值即理论价值，也即股票已经取得收益。()

()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

学术界一般依证券市场价格对“可知”资料的反映程度，将证券市场区分为三种类型，即()。

杨先生在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8％，则这笔年金的现值为()元。

下列金融资产不属于基础资产的是()。

基金子公司产品投资的注意事项包括()。

请分别描述病态造血时粒、红、巨三系细胞有何变化?

肉眼观察肾体积明显缩小．质地变硬．表面有大的不规则瘢疤凹陷，该病变性质最可能是

“桌到桌”的运输方式是指：()。

下列名誉权纠纷案件，人民法院应当受理的是：()

对项目经理的素质要求有哪些()。

检验检疫机构对供港澳活猪实行(　　)制度。

个人商用房贷款的贷款额度不得超过所购商用房价值的()

Ayoungfatherwasvisitinganoldneighbor.Theywerestandingintheoldman’sgarden,andtalkingaboutchildren.Theyoung

A、Hemadethingsworse.B、Hemessedupthedeal.C、Hewasn’ttrustedbythewoman.D、Hehadaterribleday.B对话中男士提到他们本来可以促成一笔交易

下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中，错误的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是()。

银行业金融机构在进行信贷资产转让时，须严格遵守资产转让()原则。

某投资者年初以10元／股的价格购买某股票10000股，年末该股票的价格上涨到12元／股，在这一年内，该股票按每10股10元(税后)方案分派了现金红利。那么，该投资者该年度的持有期收益率是()。

商业银行的自有资金不可以投资于()。

股票的内在价值即理论价值，也即股票已经取得收益。()

()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

学术界一般依证券市场价格对“可知”资料的反映程度，将证券市场区分为三种类型，即()。

杨先生在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8％，则这笔年金的现值为()元。

下列金融资产不属于基础资产的是()。

基金子公司产品投资的注意事项包括()。

请分别描述病态造血时粒、红、巨三系细胞有何变化?

肉眼观察肾体积明显缩小．质地变硬．表面有大的不规则瘢疤凹陷，该病变性质最可能是

“桌到桌”的运输方式是指：()。

下列名誉权纠纷案件，人民法院应当受理的是：()

对项目经理的素质要求有哪些()。

检验检疫机构对供港澳活猪实行( )制度。

个人商用房贷款的贷款额度不得超过所购商用房价值的()

Ayoungfatherwasvisitinganoldneighbor.Theywerestandingintheoldman’sgarden,andtalkingaboutchildren.Theyoung

A、Hemadethingsworse.B、Hemessedupthedeal.C、Hewasn’ttrustedbythewoman.D、Hehadaterribleday.B对话中男士提到他们本来可以促成一笔交易

检验检疫机构对供港澳活猪实行(　　)制度。