证券公司代销基金产品时,对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的( )。  Ⅰ.投资经验  Ⅱ.财务状况  Ⅲ.短期风险承受水平  Ⅳ.投资人健康状况

admin2023-02-08  41

问题 证券公司代销基金产品时,对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的(          )。
 Ⅰ.投资经验
 Ⅱ.财务状况
 Ⅲ.短期风险承受水平
 Ⅳ.投资人健康状况

选项 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅲ

答案B

解析 《证券投资基金销售适用性指导意见》中指出,“基金销售机构应当建立基金投资人调查制度,制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程,对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价”,并且,还要对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解基金投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平。
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