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资产配置是投资过程中最重要的环节之一,它的基本步骤有( )。
资产配置是投资过程中最重要的环节之一,它的基本步骤有( )。
admin
2018-05-07
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问题
资产配置是投资过程中最重要的环节之一,它的基本步骤有( )。
选项
A、明确投资者收益预期值和风险
B、明确资产组合中包括哪几类资产及所占比例
C、找出最佳的资产组合
D、投资规划方案的执行,包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
E、了解客户的财务状况和理财需求
答案
A,B,C
解析
资产配置包含明确投资者收益预期值和风险、明确资产组合中包括哪几类资产及所占比例、找出最佳的资产组合三个步骤。其中明确投资者收益预期值和风险包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率和波动情况,确定投资的指导性目标:明确资产组合中包括哪几类资产及所占比例是指在资产配置过程中不仅需要综合各方面的情况,还需要根据情况的变化进行动态的调整:找出最佳的资产组合这一步骤是指决定在既定风险水平和限制因素下可获得最大预期收益的资产组合,最能满足投资者其风险收益目标的资产组合,确定实际的资产配置战略。
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个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类
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个人理财
中级银行业专业人员职业资格
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