2. 财经
  3. 郭鹏飞先生现在是典型的三代同堂家庭，由于郭先生夫妇收入水平较低，面对需要扶养成人的儿子和需要好好赡养的双亲，郭先生一家理财压力较大，特因此向理财师征求意见。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员 六、假设条件 1．预期未

郭鹏飞先生现在是典型的三代同堂家庭，由于郭先生夫妇收入水平较低，面对需要扶养成人的儿子和需要好好赡养的双亲，郭先生一家理财压力较大，特因此向理财师征求意见。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员 六、假设条件 1．预期未

admin2009-11-26  35
问题 郭鹏飞先生现在是典型的三代同堂家庭，由于郭先生夫妇收入水平较低，面对需要扶养成人的儿子和需要好好赡养的双亲，郭先生一家理财压力较大，特因此向理财师征求意见。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：
一、案例成员

六、假设条件
1．预期未来每年通货膨胀率=未来每年生活支出增长率=4%；
2．预期工作期间每年收入成长率=5%；
3．预期未来每年教育费用增长率=5%，各阶段学费现值：初中学费2000元/年，高中学费8000元/年，大学学费20000元/年；
4．预期工作时期投资报酬率=7%；预期退休后投资报酬率=6%；
5．预期退休当年的年领取养老金=1500×12=18000元，预期退休后养老金每年增长率=4%，为维持生活水平，考虑到退休后老年人无收入，所以养老金的增长率必须与通货膨胀率持平。郭先生60岁退休，郭太太55岁退休，退休生活到80岁；
6．股票的收益率为9%，标准差为24%；债券的收益率为6.5%，标准差为12%；股票和债券的相关系数为0.2。
根据风险承受能力评分表，郭先生有4年的投资经验，懂一些投资知识，可知郭先生风险承受能力的得分为(　　)分。
选项 A、60
B、65
C、68
D、72
答案B
解析 郭先生42岁，得33分；属于工薪阶层，得8分；双薪有子女，得6分；无房贷，得8分；有2～5年的投资经验，得6分；懂一些投资知识，得4分，所以郭先生风险承受能力得分为：33+8+6+8+6+4=65(分)。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/UUur777K
本试题收录于： 综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)