银行个人理财业务人员的下列做法违反《中国银行业从业人员职业操守》中“利益冲突”有关规定的是( )。

admin2013-06-03 38

问题银行个人理财业务人员的下列做法违反《中国银行业从业人员职业操守》中“利益冲突”有关规定的是( )。

选项 A、在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况
B、向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议
C、帮助亲戚以优于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易
D、明确区分所在机构的利益与个人利益

答案C

解析从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益，不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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银行个人理财业务人员的下列做法违反《中国银行业从业人员职业操守》中“利益冲突”有关规定的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

商业银行面临的()要求商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性。

由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或拒绝偿付商业银行债务，使商业银行在该国家或地区的商业遭受损失的风险是指()

下列商业银行的流动性比例中，合规的是()。

由于银行资产与负债以及资本之间币种的不匹配而产生的外汇风险是（）

如果商业银行信贷资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户，其资产组合的总体风险一般会()。

张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为()引起的操作风险。

财务状况分析是信用风险分析过程中的一个重要组成部分，非财务因素分析只是对财务因素分析的一个辅助与补充。()

商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度：第一维度是客户评级，第二维度是()。

商业银行风险监测的具体内容包括()。

保险合同分为财产保险合同和(　　)。

根据服务主体的地位，可以将国际服务划分为()

下列哪些选项为法律的时间效力的体现?()

在工程施工过程中，由于调查处理施工质量事故造成实际进度拖后时，承包商接到监理工程师赶工令后采取赶工措施所增加的费用应由(　　)承担。

根据《企业所得税法》，收入总额中的下列收入为不征税收入的有()。

上海某公司托运一票货物通过海运去新西兰的奥克兰，应该走()。

在询价增发、比例配售操作流程中，若T日为增发发行日、老股东配售缴款日，则T+1日，询价区间公告见报，股票停牌1个小时。(　　)

经过30多年的改革开放．当前我国改革的复杂性和艰巨性大大增强，我们要以更大的决心和勇气．打好改革攻坚战，在重点领域和关键环节寻求突破。之所以要在重点领域和关键环节寻求突破是因为()。

(江苏2012A—31)在数列2，3，5．，8，12，17，23，…中，第2012个数被5除所得余数为()。

根据我国法律的有关规定，下列财产或权利可以设定抵押的有()。

银行个人理财业务人员的下列做法违反《中国银行业从业人员职业操守》中“利益冲突”有关规定的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

商业银行面临的()要求商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性。

由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或拒绝偿付商业银行债务，使商业银行在该国家或地区的商业遭受损失的风险是指()

下列商业银行的流动性比例中，合规的是()。

由于银行资产与负债以及资本之间币种的不匹配而产生的外汇风险是（）

如果商业银行信贷资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户，其资产组合的总体风险一般会()。

张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为()引起的操作风险。

财务状况分析是信用风险分析过程中的一个重要组成部分，非财务因素分析只是对财务因素分析的一个辅助与补充。()

商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度：第一维度是客户评级，第二维度是()。

商业银行风险监测的具体内容包括()。

保险合同分为财产保险合同和( )。

根据服务主体的地位，可以将国际服务划分为()

下列哪些选项为法律的时间效力的体现?()

在工程施工过程中，由于调查处理施工质量事故造成实际进度拖后时，承包商接到监理工程师赶工令后采取赶工措施所增加的费用应由( )承担。

根据《企业所得税法》，收入总额中的下列收入为不征税收入的有()。

上海某公司托运一票货物通过海运去新西兰的奥克兰，应该走()。

在询价增发、比例配售操作流程中，若T日为增发发行日、老股东配售缴款日，则T+1日，询价区间公告见报，股票停牌1个小时。( )

经过30多年的改革开放．当前我国改革的复杂性和艰巨性大大增强，我们要以更大的决心和勇气．打好改革攻坚战，在重点领域和关键环节寻求突破。之所以要在重点领域和关键环节寻求突破是因为()。

(江苏2012A—31)在数列2，3，5．，8，12，17，23，…中，第2012个数被5除所得余数为()。

根据我国法律的有关规定，下列财产或权利可以设定抵押的有()。

保险合同分为财产保险合同和(　　)。

在工程施工过程中，由于调查处理施工质量事故造成实际进度拖后时，承包商接到监理工程师赶工令后采取赶工措施所增加的费用应由(　　)承担。

在询价增发、比例配售操作流程中，若T日为增发发行日、老股东配售缴款日，则T+1日，询价区间公告见报，股票停牌1个小时。(　　)