在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

admin2019-09-09 40

问题在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

选项 A、考虑自己是否会触犯客户的隐私
B、引导客户讲述、了解其财务问题及其家庭财务的信息
C、考虑客户会不会告诉自己
D、较少这方面的咨询

答案B

解析收集客户财务信息的具体步骤包括：(1)理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。(2)引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息；我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。(3)在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。(4)制订系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学，拥有各类型态的积蓄共40万元，夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。

证券投资基金的当事人主要有(　　)。

节税规划具有的主要特点是()。

只有现值没有终值的年金是()。

某投资者收到一笔10年期每年4000元的年金，此年金将于5年后开始支付，折现率为9%，那么其现值为()元。

根据《保险代理机构管理规定》，保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的，对其业务人员，销售前培训时间不得少于()小时。

下列对于我国外汇市场和产品的叙述中不正确的是(　　)。

中国人民银行《贷款风险分类指导原则》规定，从2002F起，在我国各类银行全面实行贷款质量四级分类管理，即：正常、逾期、呆滞和呆账。（）

以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是()。

A．等中心给角照射B．切线给角照射C．水平给角照射D．楔形板给角照射E．多野交叉给角照射患者男，50岁。5年前因鼻咽癌曾接受放射治疗，现又发现鼻咽部局部复发，医生拟采取调强治疗，应采用

三叉神经痛的“触发点”或“扳机点”常常存在于（）

患者，女，45岁。近月来发现有少量鲜血从乳头溢出，但乳房内未触及明显肿块，亦无头痛，考虑诊断为

行刑

甲于2月14日向乙发出签订合同的要约，乙于2月28日承诺同意，甲、乙双方在3月13日签订合同，合同中约定该合同于3月25日生效。根据合同法律制度的规定，该合同的成立时间是(　　)。

某按月缴纳增值税的企业2015年2月从事生产经营应纳增值税10000元。该企业于2015年3月22日实际缴纳税款，计算应加收的滞纳金金额。

依法从重从快惩处严重刑事犯罪分子，意味着对其他刑事犯罪分子一律从宽或不予处罚。()

据某项调查，三到五年驾龄的司机出车祸的概率比新手司机还要高，因为他们经常出于对驾驶技术的自信而忽略对路况的仔细观察。如果上述情况属实，则以下哪项最适合作为上文论述的推论?

PartⅡReadingComprehension(SkimmingandScanning)Directions:Inthispart,youwillhave15minutestogooverthepassageq

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