下列关于合规风险说法，正确的有( )。

admin2020-04-27 36

问题下列关于合规风险说法，正确的有( )。

选项 A、包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B、包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C、包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D、包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
E、合规风险一般独立于法律风险讨论

答案A,B,E

解析合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。CD两项属于法律风险。

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银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

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下列关于合规风险说法，正确的有( )。

银行业法律法规与综合能力

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自主支付方式下，贷款发放后应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，必要时还应要求借款人提供与实际支付事项相关的交易资料，通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付情况。()[2013年11月真题]

下列关于信用评级定性和定量分析方法的说法，正确的有()。[2015年5月真题]

下列选项中，属于财务状况的预警信号的有()。[2015年10月真题]

当前我国银行业中应用较普遍的一种贷款分类方法是()。

借款人的经营活动应符合国家相关法律法规规定；符合国家产业政策和区域发展政策；符合营业执照规定的经营范围和公司章程；新建项目企业法人所有者权益与所需总投资的比例不得低于国家规定的投资项目资本金比例。()

对于以金融机构出具的不可撤销保函或备用信用证作担保的，应在收妥银行认可的不可撤销保函或备用信用证副本后，才能允许借款人提款。()

银行一般向借款人提供的贷款额会高于或等于抵押物的评估值，同时受抵押贷款率范围的限制。()

下列关于还款账户监控的说法正确的有()。

从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是()。

家族信托作为一种信托形式，信托资产的所有权与收益权相分离，客户一旦把资产委托给信托公司打理，该资产的所有权就不再归他本人，但相应的收益依然根据他的意愿收取和分配。()

网络地址中HTFP是指()。

A．rt～PAB．低分子肝素C．阿司匹林D．降纤酶E．低分子右旋糖酐抗血小板治疗药物是

不是我国现行法定计量单位的是()。

下列有关用户yilong的电子邮件地址，正确的有()。

社会学习理论是由()提出来的。

甲、乙两车分别从A、B两地同时相向开出，4小时后两车相遇，然后各自继续行驶3小时，此时甲车距B地10千米，乙车距A地80千米。问甲车到达B地时乙车还要经过多少小时才能到达A地?()

简述我国第四次宪法修正案的特点。

BythetimeyougettoNewYork,I______forLondon.

FranceintheTwentiethCenturyI.FranceinWorldWarI1914:GermanydeclaredwaronFranceand【T1】【T1】Th

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中级银行业专业人员职业资格

自主支付方式下，贷款发放后应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，必要时还应要求借款人提供与实际支付事项相关的交易资料，通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付情况。()[2013年11月真题]

下列关于信用评级定性和定量分析方法的说法，正确的有()。[2015年5月真题]

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甲、乙两车分别从A、B两地同时相向开出，4小时后两车相遇，然后各自继续行驶3小时，此时甲车距B地10千米，乙车距A地80千米。问甲车到达B地时乙车还要经过多少小时才能到达A地?()

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