在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应( )。

admin2020-02-04 31

问题在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应( )。

选项 A、重点关注客户核心资产重大变动及其净资产50％以上的变动情况
B、对所有集团法人客户的架构图每两年进行一次维护
C、充分利用已有的内外部信息系统
D、使集团法人客户的识别频率与额度授信周期不一致

答案C

解析在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应当力争做到：①充分利用已有的内外部信息系统。②与客户建立授信关系时，授信工作人员应当尽职受理和调查评价，要求客户提供真实、完整的信息资料。③识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况，通过间接持股方式形成的关联关系，通过非股权投资方式形成的隐性关联关系，客户核心资产重大变动及其净资产10％以上的变动情况，客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况，客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录。④集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致。⑤在定期识别期间，集团法人客户的成员单位若发生产权关系变动，导致其与集团的关系发生变化，成员行应及时将有关材料上报牵头行，牵头行汇总有关信息后报管辖行，管辖行做出识别判断后，决定是否继续列入集团加以统一管理或删除在集团之外，并在集团法人客户信息资料库中做出相应调整。⑥对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护，更新集团内的成员单位(明确新增或删除的成员单位)。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/tKHM777K

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

杜邦分析模型的优点在于采用了综合性很强的股本收益率指标,涉及银行经营的各个方面,间接反映了银行经营各方面的情况及其相互间的制约关系,从而可以对银行业绩做出全面的分析评估。()

在用基本指标法计量操作风险资本的公式中,巴塞尔委员会规定固定比例为()。

公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度。()

商业银行信用风险管理部门采用回收现金流法，计算某个债项的违约损失率时，若该债项的回收总金额为1.04亿元，吲收总成本为0.44亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则该债项的违约损失率为()。

压力测试是用来评估银行在极端不利情况下的损失承受能力，主要采取敏感性分析和情景分析法进行模拟和估计。()

下列关于久期缺口的说法，正确的有()。

商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务称为()。

下列各项中，属于银行监管的基本原则的是()。

()是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

对国家风险的计量可以通过主权评级实现。下列关于国家风险主权评级作用的说法，错误的是()。

有下列情形之一的，不予医师执业注册，除了

以下各项中，属于注册税务师执业文书的有()。

关于我国在就业和失业方面规的说法，错误的是()。

根据我国《宪法》和有关法律的规定，下列选项表述正确的是()。

下列全国性法律不适用于香港特别行政区的是()

以下关于宣告死亡法律后果的表述中不正确的是()。

下列程序的循环次数是______。x=2;do{x=x*x;}while(!x);

Thesteadilyrisingcostoflaboronthewaterfronthasgreatlyincreasedthecostofshippingcargobywater.

这位古希腊哲学家似乎能够用简单的文字来表达复杂的思想。