风险管理-中级银行业专业人员职业资格_相关试题

账面减值是指由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少。 ( )
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admin2018-5-8
360
对于可缓释的操作风险，商业银行可以采取的管理措施有( )。
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下列事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的有( )。
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在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是( )。
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商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期抵押贷款合同。不久，经济形势恶化导致该企业出现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，( )应当承担风险损失的最终责任。
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商业银行可以采取( )措施进行操作风险缓释。
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董事会应对监事会及高级管理层在压力测试管理中的履职情况进行监督评价。( )
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董事会应当制订压力测试政策；明确各部门职责分工；审议压力情景设定，定期组织开展压力测试，评估压力测试结果对银行的影响，制订和落实风险改进措施，将压力测试结果运用到银行的各项经营管理决策中。 ( )
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商业银行应当在法人和集团层面建立与规模、业务复杂程度和风险状况相适应的压力测试体系，并将其纳入各个层次的风险管理活动，成为风险管理体系的有机组成部分。 ( )
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目前银行业压力测试实践可以分为两大类。第一类是针对银行偿付能力为主的资本充足性压力测试，第二类是针对资产负债管理的流动性压力测试。 ( )
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商业银行应当建立有效的压力测试治理结构，商业银行董事会应当承担压力测试管理的最终责任。 ( )
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建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。商业银行应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。 ( )
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反洗钱制度处于核心地位的是客户身份识别制度。 ( )
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反洗钱制度处于基础地位的是大额交易与可疑交易报告制度。 ( )
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反洗钱有三项主要制度：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。 ( )
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可操作性是指商业银行制定的反洗钱内控度应完整地覆盖反洗钱法律法规、监管要求及自律规则的各项要求。 ( )
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我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。 ( )
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确需同时担当同一项目的两个(含)及以上顾问的角色的，事先获得商业银行内部风险管理相关部门批准就可以。 ( )
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admin2018-5-8
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合规风险指新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 ( )
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admin2018-5-8
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商业银行产品主管部门应结合本专业业务特点和风险管理实践经验，采用适合本专业的方法，在产品研发和投产各环节动态识别评估和控制各类潜在风险，有针对性地制定风险防控措施。 ( )
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