商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2011-04-07 35

问题商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、商业银行未按客户指令进行操作
C、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售
D、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
E、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

答案A,C,E

解析

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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