首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁,现年38岁,已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户,一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学,只读了两年书,现在每天靠助手读报和看电视获取信息,但天资聪颖,善交际,生意一直不错。他深觉知识不够,扩大经营力
家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁,现年38岁,已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户,一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学,只读了两年书,现在每天靠助手读报和看电视获取信息,但天资聪颖,善交际,生意一直不错。他深觉知识不够,扩大经营力
admin
2011-04-26
16
问题
家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁,现年38岁,已有一个10岁的女儿和一个7岁的儿子。赵力为个体工商户,一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学,只读了两年书,现在每天靠助手读报和看电视获取信息,但天资聪颖,善交际,生意一直不错。他深觉知识不够,扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20万元。李珍为国有事业单位员工,税后月薪4000元,缴五险一金。
目前,家庭每年生活费支出48000元,学费支出16000元,儿女才艺支出10000元,旅游费用支出20000元,交际费用支出30000元。
现有住宅一套,价值100万元,贷款7成,20年期,利率6%,按月本利平均摊还,已还5年。20万元的轿车一辆。有活期存款2万元,以备急用。定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。目前两人都无商业保险。
“你不理财,财不理你”的观念深入人心。但赵力认为,只要努力工作赚到钱,什么问题都会迎刃而解。近年来,面对通货膨胀,他感到自己的钱缩水了,担心攒下的钱不够子女留学。而面对火爆的资本市场,又苦于自己不会打理。于是,赵力慕名找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师江心扬。
几番接触后,他将自己的家庭情况及想法告知了江心扬,请江心扬给自己的家庭做财务规划,并将80万元资产交给江心扬全权打理。希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化:60岁退休后生活无忧,能周游世界。
一年后,赵力尝到了专业理财的甜头。
关于不同家庭生命周期有不同的理财重点。根据赵力家庭所处的生命周期,其理财重点的描述,错误的是( )。
选项
A、以固定收益投资为主
B、教育负担增加
C、家计支出固定
D、购房偿还房贷
答案
A
解析
投资股债平衡。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/0pMr777K
本试题收录于:
金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
0
金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
相关试题推荐
下列对风险管理技术的说法正确的是( )。
理财师在帮助客户进行人寿保险安排时,需要帮助其建立一个明确具体的财务目标,主要包括( )。Ⅰ.死亡后准备付清的债务Ⅱ.处理死亡的各种费用Ⅲ.建立资金以备家庭急需时可以使用Ⅳ.建立子女教育资金Ⅴ.建立配偶生活和退休资金
关于现金需求,下列论述不正确的是( )。
陈先生是某公司的副总,由于担心乘坐飞机带来的风险,从来不乘坐飞机,如果有异地出差情况时,他要么派其他人前往处理,要么自己乘火车前去办理。陈先生这一做法属于( )。
刘先生购买了一张个人医疗费用保险单,保险期限从2006年7月1日至2007年6月30日,责任期限为180日。如果刘先生在2006年5月1日患病住院接受治疗,并于2007年12月1日治愈出院,保险人应承担的医疗费用是( )。
下列关于意外伤害保险的叙述正确的是( )。Ⅰ.对于意外伤害保险来说,死亡率通常要比发病率高Ⅱ.当申请人从事的工作是赛车或登山等剧烈体育运动时,属于意外伤害保险中的特约可保意外伤害Ⅲ.意外伤害保险中的残废包括肢体断离或人体器官组织的永久丧失Ⅳ.意外
保险的派生职能包括( )。Ⅰ.补偿损失职能Ⅱ.风险监督职能Ⅲ.分散风险职能Ⅳ.基金积累职能Ⅴ.社会管理职能Ⅵ.改善信用职能
( )是指在两个被保险人都死亡后,保险公司才给付死亡保险金的保险。
投保人申请保单质押贷款,保险人通常按保单( )的一定比例发放。
关于投资联结保险,下列说法错误的是( )。
随机试题
不能经垂直感染的病毒是:()
A.劳神过度B.外邪侵袭C.先天不足D.情志因素导致心血虚的因素是
患者胃脘胀闷;攻撑作痛,脘痛连胁,嗳气频繁,大便不畅,每因情志因素而痛作,苔多薄白,脉沉弦。治宜选用
单相全波整流X线机,X线管灯丝加热高压、初级电路均正常但无X线产生,不是发生此故障的原因是
细菌细胞质中不包括
下列关于市场价值最大化与市场增加值的说法,正确的有()。
你认为你在报考检察官这一职位上相对别人的优势和不足分别是什么?
Whichofthefollowingisthebestwaytoensurethatthecompany’sbackuptapescanberestoredandusedatawarmsite?
若目前E盘根目录下不存在data.txt文件,则下列打开文件方式不会自动创建data.txt文件的是
Formostofus,thepurposeoftheholidaysistobringpeace,love,andgoodwilltowardsall.Yet,formany,theholidayseason
最新回复
(
0
)