综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的。下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

admin2021-09-10 67

问题综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的。下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

选项 A、首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B、第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C、最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D、资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E、最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

答案A,C,D

解析在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：①应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率；④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括股票、房产、债券和现金等：⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。

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个人理财

中级银行业专业人员职业资格

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某白酒生产企业2018年12月购进玉米一批用于生产白酒。当月销售1000吨白酒，主营业务成本为1500万元，农产品耗用率为70％，玉米平均购买单价为4000元／吨。按照成本法计算，则该月允许抵扣的农产品进项税额为()万元。

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纳税人在本省范围内开采应税矿产品，其纳税地点需要调整的，决定机关是(　　)。

根据增值税现行政策规定，下列业务属于在境内销售服务、无形资产或不动产的是()。

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在聚乙烯防腐管补伤时，采用补伤片补伤，补伤片对聚乙烯防腐层的剥离强度不小于()。

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输血时，由两名医护人虽带病历共同到患者床旁疑为溶血性或细菌污染性输血压应，应立即停止输血，应

()导致的费用偏差，往往是无法避免和控制的，只能防患于未然，力求减少经济损失。

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