综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的。下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

admin2021-09-10 47

问题综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的。下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

选项 A、首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B、第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C、最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D、资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E、最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

答案A,C,D

解析在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：①应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率；④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括股票、房产、债券和现金等：⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。

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个人理财

中级银行业专业人员职业资格

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中级银行业专业人员职业资格

某冶金铁矿山2009年12月份销售自采铁矿石原矿6万吨，移送入选精矿0.5万吨，选矿比为40％，适用税额为10元/吨。该铁矿山当月应缴纳的资源税为()万元。

固定资产的进项税额不允许抵扣的增值税属于(　　)。

我国消费税特点体现在(　　)。

下列选项中，属于增值税混合销售行为的是()。

某金店(增值税一般纳税人)2019年5月发生如下业务：(1)1日至24日，销售纯金首饰取得含税销售额1200000元，销售玉石首饰取得含税销售额1170000元。(2)25日，采取以旧换新方式销售A款纯金首饰，实际收取价款560

下列属于税基侵蚀和利润转移产生的负面影响有()。

下列不是城市维护建设税特点的是(　　)。

评估客户未来现金流量是否充足和借款人偿债能力的中心环节是()。

从宏观角度看，对项目的背景分析主要包括项目建设是否符合国民经济平衡发展的需要和是否符合国家的产业政策、技术政策和地区、部门发展规划。()

遗嘱继承人放弃继承，其放弃继承的财产按照()。

内排序算法有很多种，下列算法中哪种算法虽然快，但却是不稳定的算法?()

A．肉豆蔻B．赤石脂C．罂粟壳D．浮小麦可用于肺虚久咳、心腹诸痛的药是

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根据《行政诉讼法》及相关规定，下列关于行政诉讼的证据种类表述正确的是()。

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中国特色的养生之道把()作为人身之三宝。

“行政机关不得法外设定权力，没有法律法规依据不得作出减损公民、法人和其他组织合法权益或者增加其义务的决定”，这体现了法治政府建设中哪项要求?()

已知二次型f(x1，x2，x3)=x12+x22+x32-4x1x2-4x1x3+2ax2x3通过正交变换x=Py化成标准形f=3y12+3y22+by32，求参数a，b及正交矩阵P。

物理层的主要功能是利用物理传输介质为数据链路层提供物理连接，以便透明地传送______。

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固定资产的进项税额不允许抵扣的增值税属于( )。

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下列选项中，属于增值税混合销售行为的是()。

某金店(增值税一般纳税人)2019年5月发生如下业务：(1)1日至24日，销售纯金首饰取得含税销售额1200000元，销售玉石首饰取得含税销售额1170000元。(2)25日，采取以旧换新方式销售A款纯金首饰，实际收取价款560

下列属于税基侵蚀和利润转移产生的负面影响有()。

下列不是城市维护建设税特点的是( )。

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