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综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标,是全方位的。下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。
综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标,是全方位的。下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。
admin
2021-09-10
31
问题
综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标,是全方位的。下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。
选项
A、首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B、第二步应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
C、最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合
D、资产配置由不同类别的资产所组成,包括股票、房产、债券和现金等
E、最后应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置
答案
A,C,D
解析
在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下:①应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况;②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化;③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整,计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定,设定不同阶段的预期投资报酬率;④根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置,资产配置由不同类别的资产所组成,主要包括股票、房产、债券和现金等:⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合。
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