下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是( )。

admin2019-05-18 40

问题下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是( )。

选项 A、家庭衰老期尽量不要承担贷款
B、投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C、家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D、家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

答案B

解析金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的流动性、收益性和获利性需求给予资产配置建议。如流动性需求在客户子女很小和客户年龄很大时较大，在这些阶段，流动性较好的存款和货币基金的比重可以高一些；家庭形成期至家庭衰老期，随户主年龄的增加，投资股票等风险资产的比重应逐步降低；家庭衰老期的收益性需求最大，因此投资组合中债券比重应该最高。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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