首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 陈先生税后月收入为3万元;陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。 三、资
假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 陈先生税后月收入为3万元;陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。 三、资
admin
2009-11-26
40
问题
假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
陈先生税后月收入为3万元;陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。
三、资产情况
(1)实物资产:市价150万元的自住房产一套,贷款7成。根据签订的银行贷款合同,等额本息按月还款,年利率6.5%,期限15年;
(2)金融资产:当前拥有股票型基金价值60万元。2007年初,陈先生的个人积蓄达到 100万元,当时正是中国股市走强的时期,而银行利率相对又较低,陈先生便把这笔钱取出来进行证券投资,其在上海证券交易所买了20万元大唐集团的A股股票和2万元民生银行发行的可转换债券。剩余的资金平均分为两部分,一部分用于购买当时正在发行的面值100元的十年期国债,国债票面利率为5%,市场利率为5%;另一部分投资了货币市场基金。
四、保险状况
陈先生一家目前无商业保险。
五、理财目标
1.计划每年年底花费现值1万元用于外出旅游消遣,持续30年;
2.8年后计划送儿子出国读4年大学,每年学杂费现值25万元;
3.夫妻两人满55岁时退休,生活至80岁,每年的家庭生活费用开销相当于现值6万元;
4.陈太太离世时,计划留税后100万元遗产给儿子。
六、假设条件
通货膨胀率为3%,收入成长率为5%,投资报酬率为10%,房价成长率为5%,学费成长率为5%。
若不考虑现有的生息资产,要实现陈先生一家的理财目标,不含房贷月供的第一个月的支出预算为( )元。
选项
A、13700
B、13804
C、15600
D、16224
答案
D
解析
①教育金应有储蓄:10gi,8gn,0PV,1375234FV,PMT=-9408;②退休金应有储蓄2812元;③遗产在退休时点的现值:10i,25n,0PMT,-1000000FV,PV= 92296;④遗产的应有储蓄:10gi,15gn,92296FV,PMT=-223;⑤旅游支出的应有储蓄1333元;⑥第一个月应有储蓄:9408+2812+223+1333=13776(元);⑦第一个月支出预算:30000-13776=16224(元)。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/0tur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
下列()情况,纳税义务人自缴纳税款之日起1年内,可以申请退还关税。
《中华人民共和国海关稽查条例》规定,被稽查人有下列()行为之一的,由海关责令限期改正,逾期不改正的,处1万元以上3万元以下的罚款。
下列哪些情况无需设立加工贸易银行保证金台帐:
根据以下资料填制进口货物报关单:福州雨人电子进出口公司经福建省机电办批准(批文号为闽批00224号)与美国一家公司签约购买一台800千瓦的日本产直流发动机(合同为99-Y12-1002),成交价为CIFUSD5000(P5%,10.25%),唛
深圳对外加工装配服务公司(4403912234)从台湾进口加工贸易项下(手册号:B53167908790)瓦楞纸一批,委托深圳华夏纸业制品厂(4403957893)加工后复出口。 请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“币制”栏:
深圳对外加工装配服务公司(4403912234)从台湾进口加工贸易项下(手册号:B53167908790)瓦楞纸一批,委托深圳华夏纸业制品厂(4403957893)加工后复出口。 请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“用途”栏:
进出口货物收发货人、报关企业、报关人员向海关工作人员行贿的,由海关撤销其报关注册登记,取消其报关从业资格,并处以罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任,并在3年之内不能够再注册登记为报关企业和取得报关从业资格证书。()
在一般情况下,向海关申请担保的担保期不得超过()。
该成套设备进口时,可由()向海关申报。该设备经检验确认存在质量问题,由供货商免费补偿进口的关键件应按()向海关申报,其征免税情况为()。
海关进出境现场放行有两种情况:一是货物已经结关,二是货物尚未结关。对于放行时进出境货物的收发货人或其代理人并未全部办完所有的海关手续,海关在一定期限内还需进行后续管理的货物有:
随机试题
根据下列案情材料,按照《法律文书写作》教材中的要求,拟写一份呈请搜查报告书。 张××自2013年11月起开始在华玉珠宝行工作,在珠宝行工作期间,多次在下班后利用监控设备的盲区,盗窃店内珠宝首饰,并藏匿于家中。2014年5月6日晚10时许,张××在实施盗窃
方某将一行李遗忘在出租车上,立即发布寻物启事,言明愿以2000元现金酬谢返还行李者。出租车司机李某发现该行李及获悉寻物启事后即与方某联系。现方某拒绝支付2000元给李某。下列哪一表述是正确的?(2013年卷三第13题)
几家企业欲设立一家股份有限公司,以下是法律顾问提供的法律意见,正确的是()
超声波检测混凝土浅裂缝可采用()。
依据《矿山安全法》的规定,已经投入生产的矿山企业,不具备安全生产条件而强行开采的,由安全生产监督管理部门()。
根据法律和合同,对施工单位的施工质量行为和效果实施监督控制的相关主体有()。
公积金个人住房贷款的操作模式有()。
存款准备金制度主要包括()。
请对下列作品进行分析:说唱俑
12,15,21,30,42,()
最新回复
(
0
)