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商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施不包括( )。
商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施不包括( )。
admin
2021-02-22
29
问题
商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施不包括( )。
选项
A、密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
B、识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品
C、重要岗位或敏感环节员工八时内外行为规范
D、查案、破案与处分适时的单方面考核制度
答案
D
解析
商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,与此相关的内部措施至少应当包括:
(1)部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突;
(2)密切监测遵守指定风险限额或权限的情况;
(3)对接触和使用银行资产的记录进行安全监控;
(4)员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训;
(5)识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品;
(6)定期对交易和账户进行复核和对账;
(7)主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度;
(8)重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范;
(9)建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度;
(10)查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度;
(11)案件查处和相应的信息披露制度;
(12)对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。
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初级银行业专业人员职业资格
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