首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
admin
2021-08-13
63
问题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
选项
A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、未按规定进行风险揭示和信息披露的
E、未建立相关风险管理制度和管理体系的
答案
A,B,C,D
解析
除ABCD四项外，满足题于要求的主要情形还包括：未按规定对客户进行评估。E项情形，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/2ACM777K
本试题收录于：
个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
个人理财
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了()原则。
商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括()。
依据《证券投资基金法》，在基金销售机构从事基金销售活动中，对相关机构和人员进行处罚的情形包括()。
在理财产品销售过程中，商业银行应当定期或不定期地采用当面或()方式对客户进行风险承受能力持续评估。
下列选项中，不属于无效合同的情形的是()。
某私企业主为其雇员在太平洋人寿保险公司购买了意外伤害险，约定如雇员在工作中因意外伤害致死，将向其家属给付死亡保险金。其中，保险人、投保人、被保险人和受益人依次为()。
下列不属于执行理财规划方案原则的是()。
下列选项中，不属于家庭风险的是()。
一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理。()
当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是()。
随机试题
广播广告的要素有【】
甲单位委托乙单位完成的发明创造被乙单位申请专利并被授予专利权后，甲单位可以许可有关的合作单位使用。()
工程项目公开招标的第一个环节是（）。
适用于基坑侧壁安全等级为一级的支护形式有()。
下列不得在个体工商户所得税税前扣除的各项支出有()。
甲公司于2015年12月1日购买某上市公司100万股普通股股票，划分为可供出售金融资产核算。2015年12月1日，该上市公司股票价格为每股10元。甲公司共支付1002万元，其中2万元是支付的交易费用。2015年12月31日，每股股票的收盘价为12元，预计处
城市规划报建审批管理主要包括()。
简述素质教育的特征。(淄博周村)
若以下选项中的变量全部为整型变量，且已正确定义并赋值，则语法正确的switch语句是()。
OwlsandLarks(猫头鹰与云雀)1Inthisarticle,welookattheimportanceofsleepforlearning.Mosthealthyadultsneedeightormo
最新回复
(
0
)
