商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括( )。

admin2018-01-12 37

问题商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括( )。

选项 A、贷存比应低于70％
B、主要监管指标符合监管要求
C、制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
D、具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
E、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

答案B，C，D，E

解析商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：(1)主要监管指标符合监管要求(选项B正确)；(2)具有良好的信息技术系统。能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算(选项D正确)；(3)制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会汁核算和条线内部控制体系(选项C正确)；(4)有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队(选项E正确)。(5)在全国银行业理财信息登记系统中及时、准确地报送理财产品信息，无重大错报、漏报、瞒报等行为；(6)银行业监管法规规定的其他审慎要求。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/4VVM777K

本试题收录于：银行业法律法规与综合能力题库初级银行业专业人员职业资格分类

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括( )。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

中国银行业协会的日常办事机构为()。

中国银行业协会的宗旨之一是()。

银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准,属于监管措施中的()。

经济合同的书面形式只能是纸质载体。()

监事会对股东大会负责,跟踪监督董事会和高级管理层为完善内部控制所做的相关工作,检查和调研日常经营活动中是否存在违反既定风险管理政策和原则的行为。()

我国货币经纪公司可以从事金融产品的自营业务。()

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构对从事反洗钱工作的人员有下列哪些行为应依法给予行政处分?()

中央银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于()。

2005年3月16日发布的《中国人民银行关于调整商业银行住房信贷政策和超额准备金存款利率的通知》规定，个人住房贷款利率实行()。

金融市场可以分为资本市场和货币市场，其中货币市场的特点是()。

需要维生素K参与合成的凝血因子是()。

政策执行研究经历了三代发展路径，第一代政策执行研究路径是()

最常见的酶的共价修饰方式为

甲氧氯普胺的主要不良反应是()。

有关拍卖物品的瑕疵，以下说法错误的是()。

硅酸盐水泥的适用范围是()。

证券投资的具体目标包括(　　)。

资本资产套利模型认为，当市场存在套利机会时，投资者对这一机会的利用便会改变对原来各种证券的持有比例，逐渐使得套利机会消失，最终各种证券价格自动归位。()

损害

在长期的生产经营中，他们继承了中华民族优秀的文化传统，具有鲜明的地域文化特征和历史痕迹。

商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括( )。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

中国银行业协会的日常办事机构为()。

中国银行业协会的宗旨之一是()。

银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准,属于监管措施中的()。

经济合同的书面形式只能是纸质载体。()

监事会对股东大会负责,跟踪监督董事会和高级管理层为完善内部控制所做的相关工作,检查和调研日常经营活动中是否存在违反既定风险管理政策和原则的行为。()

我国货币经纪公司可以从事金融产品的自营业务。()

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构对从事反洗钱工作的人员有下列哪些行为应依法给予行政处分?()

中央银行发行一年期央行票据进行公开市场业务的市场属于()。

2005年3月16日发布的《中国人民银行关于调整商业银行住房信贷政策和超额准备金存款利率的通知》规定，个人住房贷款利率实行()。

金融市场可以分为资本市场和货币市场，其中货币市场的特点是()。

需要维生素K参与合成的凝血因子是()。

政策执行研究经历了三代发展路径，第一代政策执行研究路径是()

最常见的酶的共价修饰方式为

甲氧氯普胺的主要不良反应是()。

有关拍卖物品的瑕疵，以下说法错误的是()。

硅酸盐水泥的适用范围是()。

证券投资的具体目标包括( )。

资本资产套利模型认为，当市场存在套利机会时，投资者对这一机会的利用便会改变对原来各种证券的持有比例，逐渐使得套利机会消失，最终各种证券价格自动归位。()

损害

在长期的生产经营中，他们继承了中华民族优秀的文化传统，具有鲜明的地域文化特征和历史痕迹。

证券投资的具体目标包括(　　)。