首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
某银行代理销售A货币市场基金,客户经理可以从银行代表销售取得的手续费中提取20%的业绩奖,从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金,占其投资组合比重为40%,小张为了增加业绩,建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行从业人员职业
某银行代理销售A货币市场基金,客户经理可以从银行代表销售取得的手续费中提取20%的业绩奖,从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金,占其投资组合比重为40%,小张为了增加业绩,建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行从业人员职业
admin
2021-06-03
76
问题
某银行代理销售A货币市场基金,客户经理可以从银行代表销售取得的手续费中提取20%的业绩奖,从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金,占其投资组合比重为40%,小张为了增加业绩,建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行从业人员职业操守,小张的行为( )。
选项
A、违反了遵纪守法准则
B、违反了客观公正准则
C、违反了专业胜任准则
D、违反了正直守信准则
答案
B
解析
根据《金融理财师职业道德准则》的相关规定,客观公正原则要求金融理财师诚实公平地提供服务,不受经济利益、关联关系和外界压力等影响;从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断;公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主,并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。小张为客户配置的投资组合中200万元的货币市场基金比重已经为40%,为了增加业绩,建议客户再购买150万元此种基金,一是受到经济利益影响而推荐此产品;二是货币市场基金主要是流动性较好的产品,之前比重已经为40%;再投150万比重将达到70%,因此小张没有从客户利益出发;三是小张没有披露自己从中获得的佣金情况。综合上述三点违反了客观公正原则。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/5XCM777K
本试题收录于:
个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
个人理财
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
证券投资基金本身是一个资产组合。()
按照投资对象的不同,基金可以分为()。
商业银行在综合理财服务活动中,可以向特定目标客户销售理财计划,下列关于保证收益理财产品(计划)的说法正确的有()。
在下列几种基金中,一般()的年管理费率最低。
在办理个人理财业务时,对于使用伪造、变造身份证件的客户可以采取的措施不正确的是()。
界定了银信合作理财产品的运作方式、基本要求、风险控制和信息披露等主要内容的法律法规是()。
保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有的行为包括()。
下列选项中,不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是()。
客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时,商业银行应()。
随机试题
以下不可以设定行政强制措施的是()。
男性,20岁,突然出现颈部肿大,伴发热l天,呼吸困难。查体:颈前肿胀明显,对称性,明显触痛,张力大。应做如何处理
栓剂制备时栓膜的润滑剂应与基质的溶解性相反。()
在⑧轴上的立柱最少数量为:
监理机构可采用平行检测方法对承包人的检验结果进行复核。平行检测的检测数量,混凝土试样不应少于承包人检测数量的(),重要部位每种强度等级的混凝土最少取样1组;土方试样不应少于承包人检测数量的();重要部位至少取样3组。
利用布置在设计开挖轮廓线上的爆破炮孔,将作为围岩保护层的“光爆层”爆除,从而获得一个平整的洞室开挖壁面的一种控制爆破方式是()。
石灰的熟化过程为()。
下列各项,属于辛迪加贷款的特点的是( )。
根据我国《宪法》,国务院常务会议的组成人员是()。
A、Afewweeksbeforetheexam.B、Afewmonthsbeforetheexam.C、Afewdaysbeforetheexam.D、Afewhoursbeforetheexam.D
最新回复
(
0
)