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  3. 某银行代理销售A货币市场基金，客户经理可以从银行代表销售取得的手续费中提取20％的业绩奖，从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40％，小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行从业人员职业

某银行代理销售A货币市场基金，客户经理可以从银行代表销售取得的手续费中提取20％的业绩奖，从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40％，小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行从业人员职业

admin2021-06-03  57
问题 某银行代理销售A货币市场基金，客户经理可以从银行代表销售取得的手续费中提取20％的业绩奖，从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40％，小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行从业人员职业操守，小张的行为(      )。
选项 A、违反了遵纪守法准则
B、违反了客观公正准则
C、违反了专业胜任准则
D、违反了正直守信准则
答案B
解析 根据《金融理财师职业道德准则》的相关规定，客观公正原则要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响；从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断；公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。小张为客户配置的投资组合中200万元的货币市场基金比重已经为40％，为了增加业绩，建议客户再购买150万元此种基金，一是受到经济利益影响而推荐此产品；二是货币市场基金主要是流动性较好的产品，之前比重已经为40％；再投150万比重将达到70％，因此小张没有从客户利益出发；三是小张没有披露自己从中获得的佣金情况。综合上述三点违反了客观公正原则。
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