商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2015-03-17 92

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划产品或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：
(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的；
(5)未按规定进行客户评估的。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/5xDM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

商业银行通常可以采用下列哪些手段管理信用风险()。

()作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。

期权性工具()。

下列担保形式主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同的是()

在《商业银行风险监管核心指标》中，流动性比率为流动性资产总额与流动性负债总额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不得低于(　　　)。

根据不同的管理需要和本质特性，商业银行资本不包括()。

按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。(　　)

理财客户现金流量表反映的是客户(　　)的收入和支出情况。

《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体中的金融机构不包括(　　)。

菜单是餐饮服务的基础，可展示菜点的品种、价格、规格，也能起到引导消费的作用。()

以下说法错误的是

为保护旅游区的生态环境，旅游区的()必须实现达标排放和科学处置。

基金管理人内部控制的全面性原则应该涵盖的环节包括()。I．资金募集Ⅱ．投资研究和运作Ⅲ．运营保障Ⅳ．信息披露

下列土地应征收城镇土地使用税的是()。(2011年)

如图，口ABCD中，AB=10，AD=m，∠D=60°，以AB为直径作⊙O。求圆心D到CD的距离(用含m的代数式表示)。

设A=E+αβT，其中α=[a1,a2……an]T≠0，β=[b1,b2……bn]T=0，且αTβ=2．求A的特征值和特征向量；

考生文件夹下存在一个数据库文件“samp3．accdb”，里面已经设计好表对象“tNorm”和“tStock”、查询对象“qStock”和宏对象“m1”，同时还设计出以“tNorm”和“tStock”为数据源的窗体对象“fStock”和“fNorm”。试在

Letusconsiderwhatscienceandtechnologyhavetocontributetothefoodproblem.Thesimplestwaytoincreasefoodproduc

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

商业银行通常可以采用下列哪些手段管理信用风险()。

()作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。

期权性工具()。

下列担保形式主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同的是()

在《商业银行风险监管核心指标》中，流动性比率为流动性资产总额与流动性负债总额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不得低于( )。

根据不同的管理需要和本质特性，商业银行资本不包括()。

按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。( )

理财客户现金流量表反映的是客户( )的收入和支出情况。

《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体中的金融机构不包括( )。

菜单是餐饮服务的基础，可展示菜点的品种、价格、规格，也能起到引导消费的作用。()

以下说法错误的是

为保护旅游区的生态环境，旅游区的()必须实现达标排放和科学处置。

基金管理人内部控制的全面性原则应该涵盖的环节包括()。I．资金募集Ⅱ．投资研究和运作Ⅲ．运营保障Ⅳ．信息披露

下列土地应征收城镇土地使用税的是()。(2011年)

如图，口ABCD中，AB=10，AD=m，∠D=60°，以AB为直径作⊙O。求圆心D到CD的距离(用含m的代数式表示)。

设A=E+αβT，其中α=[a1,a2……an]T≠0，β=[b1,b2……bn]T=0，且αTβ=2．求A的特征值和特征向量；

考生文件夹下存在一个数据库文件“samp3．accdb”，里面已经设计好表对象“tNorm”和“tStock”、查询对象“qStock”和宏对象“m1”，同时还设计出以“tNorm”和“tStock”为数据源的窗体对象“fStock”和“fNorm”。试在

Letusconsiderwhatscienceandtechnologyhavetocontributetothefoodproblem.Thesimplestwaytoincreasefoodproduc

在《商业银行风险监管核心指标》中，流动性比率为流动性资产总额与流动性负债总额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不得低于(　　　)。

按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。(　　)

理财客户现金流量表反映的是客户(　　)的收入和支出情况。

《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体中的金融机构不包括(　　)。