首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
对于那些多年打拼事业,都有一定经济基础,而又耽搁了婚期的都市晚婚族来说,“强强联合”虽然让人羡慕,但使资产合理配置则是家庭理财的首要问题。 一、案例成员 二、家庭收支状况 收入方面:张嘉勇是广告公司创意总监,月薪有1.2万元;李秀琳是广州某知名媒体的主任
对于那些多年打拼事业,都有一定经济基础,而又耽搁了婚期的都市晚婚族来说,“强强联合”虽然让人羡慕,但使资产合理配置则是家庭理财的首要问题。 一、案例成员 二、家庭收支状况 收入方面:张嘉勇是广告公司创意总监,月薪有1.2万元;李秀琳是广州某知名媒体的主任
admin
2009-11-26
66
问题
对于那些多年打拼事业,都有一定经济基础,而又耽搁了婚期的都市晚婚族来说,“强强联合”虽然让人羡慕,但使资产合理配置则是家庭理财的首要问题。
一、案例成员
二、家庭收支状况 收入方面:张嘉勇是广告公司创意总监,月薪有1.2万元;李秀琳是广州某知名媒体的主任编辑,月薪在1万元左右。 支出方面: 1.张嘉勇每月给父母1500元生活费,由于父母原单位福利不错,均领退休金,医疗方面也不需张嘉勇多操心。而李秀琳家境好,更有哥哥照顾父母,除了平时表表心意和偿还父母提供给自己买房子的钱外,李秀琳并不需要在供养父母方面操心。 2.张嘉勇表示,结婚后每月生活费用要控制在3000元以内,为以后的小孩教育和夫妻养老做准备。 三、家庭资产负债状况 张嘉勇: 1.目前,张嘉勇有一套70平方米两室一厅的住房,已供完,现值大概55万元。 2.银行活期存款2万元。 3.目前手上持有4只股票(如表1所示)和南方成份(160111)与中银增长(163803)两只基金。这两只基金均在刚开始发行时买入,各买了5万元。
李秀琳:
1.2005年初李秀琳在海珠区购买了一室一厅51平米的住房,一次性付清34万。当然,购房的钱中有20万是父母资助的,李秀琳表示父母资助的钱是要还给他们老人家的。李秀琳每年大概要还2万元给父母,目前已经偿还了4万元。
2.账户里有固定存款5万元,5年期,存了2年了;活期存款2.5万元。
3.今年购买了友邦康福终身寿险和附加康福终身健康保险,每年交保费7800元,20年期,保额30万元。
四、保险方面
张嘉勇没有住房公积金,但其他基本齐全;
李秀琳单位各项福利完善,提供五险一金。李秀琳今年购买了友邦康福终身寿险和附加康福终身健康保险。
五、家庭理财目标
1.张嘉勇和李秀琳2009年春节结婚,他们打算以分期付款的方式再购买一套三室两厅的房子。但是,张嘉勇和李秀琳均有自己的房子,在不影响现有生活品质的情况下,该如何处置现有房产?
2.张嘉勇夫妻希望结婚当年生子,由于李秀琳供职的单位即将改制,作为计划外人员,她的职业生涯面临很大的不确定性。而婚后生小孩以及小孩养育的费用也不是一笔小数目。如何准备一笔钱应对两三年内李秀琳的工作危机和生育小孩的费用?
3.张嘉勇认为自己和李秀琳的保险似乎有缺口,他想让理财师为自己和李秀琳做一个医疗、养老保险规划,保障日后生活。
4.对于股票基金,张嘉勇称自己是外行,平时也无暇顾及,但是他想坚持长期投资。他想知道自己的股票基金投资是否合理,理财师能否把自己的股票、基金重组,达到最优配置。
六、假设条件
1.通货膨胀率为每年5%,教育费用增长率为每年5%,长期投资回报率为每年8%,预期寿命为90岁。
2.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%, 1%。个人所得税免征额为2000元。
若现在一次性投入10万元,按照长期投资回报每年8%测算,23年后在夫妻俩退休时就可以储备约( )万元用于养老。
选项
A、56.7
B、57.7
C、58.7
D、59.7
答案
C
解析
10×(1+8%)
23
=58.7(万元)。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/6Dur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
特定减免税货物进口时一律不豁免进口许可证件,因此当事人向海关提出解除监管的申请时,就不需要再次提交进口许可证件。
2004年上海宝山钢铁集团从南非进口一品铁矿石,分两批各200t由巴拿马籍轮船运进,2004年5月10日,第一批货物进口,正好同合同相符,2004年9月19日,第二批由于日本的客户不履行合同导致卸在我国港口250t优质铁矿石,经我国钢铁集团和南非出口商协商
下列哪些情况无需设立加工贸易银行保证金台帐:
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“总价”栏应
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“净重”栏应
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“运费”栏应
在国际货物运输中,对需要进行拼箱处理的货物,一般需由承运人在何处负责将不同发货人的货物拼装在一个集装箱内:
海关行政裁定不适用于()情况。
报关企业可以根据公司业务的需要在同一口岸使用多枚报关专用章,报关专用章可以在全国各口岸使用。()
《中华人民共和国货物进出口管理条例》根据管理的不同需要,把进出口货物分为()。
随机试题
目前我国和欧洲正在广泛使用的GSM(全球通)手机属于_______移动通信。
本病最可能的诊断是如果网织红细胞3%,抗人球蛋白实验(+),最可能的诊断是
对二尖瓣狭窄程度的判定中最有诊断价值的是()
引起病毒性心肌炎最常见的病毒是
某房地产公司(以下简称A公司)现场拍卖获得某城市内100000m2土地(含代征道路、绿化用地10000m2)70年使用权,拟开发为商品住宅。经初步规划和可行性研究,计划建造5栋楼,每栋均为5个单元,均为7层,每层均为一梯两户,每户建筑面积为120m2。
某市一家某棉纺企业为增值税一般纳税人,2012年1月份发生下列业务:(1)购进纺织设备一台,不含税价款10万元,取得增值税专用发票,另支付运费500元,取得承运部门开具的运输发票;(2)从当地农民生产者购进免税棉花10吨,每吨1.4万元,收购凭
文化对教育的制约作用表现在()。
下列关于主席台上座次的排列,说法正确的是()。
小李今年毕业后,在一家计算机图书销售公司担任市场部助理,主要的工作职责是为部门经理提供销售信息的分析和汇总。请你根据销售数据报表(“Excel.xlsx”文件),按照如下要求完成统计和分析工作。根据“订单明细”工作表中的销售数据,统计隆华书店在201
Refrigeration,railways,suburbangrowthandthecarhavegivenrisetothesupermarket,withitsshrink-wrappedfood,sell-byda
最新回复
(
0
)