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严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元,希望达成目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元,若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入( )。
严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元,希望达成目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元,若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入( )。
admin
2011-04-26
34
问题
严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元,希望达成目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元,若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入( )。
选项
A、7.63万元
B、8.34万元
C、9.40万元
D、10.35万元
答案
C
解析
此题用目标现值法。先求两大理财目标所需资金现值:创业资金现值为:10i,10n,30FV,0PMT,PV=-11.57万元;退休目标现值为:10i,20n,100FV,0PMT,PV=-14.86万元。资金总需求现值共11.57万+14.86万=26.43万元。然后计算资金供给,资金供给包括储蓄投资和当前的一笔投资资金。因为严先生是先配置储蓄再配置资产,所以先计算储蓄投资的资金现值,用资金总需求减去储蓄现值为一次性所需投入资金。储蓄现值为:10i,20n,2 CHSPMT,0FV,PV=17.03万元,还需投资26.43万-17.03万=9.4万元
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金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
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金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
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