下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

admin2021-02-02 82

问题下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

选项 A、要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应以最后一次登记为准

答案D

解析商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。选项A正确。客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。选项B正确。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。选项C正确。对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。选项D错误。任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

新发生不良贷款的内部原因不包括(　　　)。

风险监管的重点是关注银行的业务风险、()和风险管理水平。

一般说来，商业银行规模越大，抵抗风险的能力越弱。()

信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。()

关于银行利率风险，下列说法不正确的有()。

组合层面的风险识别应当关注()。

()是指经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，对银行的收益或资本形成现实和长远的影响。

由于针对操作风险的高级计量法的高级量化技术，因此，采取该方法的，无需通过监管机构的审核。()

下列关于流动性比率与指标的说法，正确的有()。

对于刚开始进行组合管理的商业银行，可主要设定（）的集中度限额。

阅读下列程序：#include＜stdio．h＞#defineMAXCOUT4voidfun()main(){intcout；for(cout=1；tout＜=MAXCOUT；cout++

有关肾细胞癌的CT增强扫描表现，下列哪项不正确

对羊水过多的处理正确的是

首先考虑的诊断为下面对本病的描述哪项是错误的

减少与抑制散射线的方法中，错误的是

A．Ⅰ度烧伤B．浅Ⅱ度烧伤C．深Ⅱ度烧伤D．Ⅲ度烧伤E．轻度烧伤伤及真皮深层的是

以下选项中属于减少给水排水构筑物裂缝的施工措施有()。

按照《企业会计准则第19号——外币折算》规定，在进行外币会计报表折算时，应按照发生时的即期汇率折算的报表项目有()。

下列选项中，()标准是第一部用于管理方面的国际标准，引起了世界各国工业界及其他行业的强烈反响。

___________是人与人之间一切直接或间接的交流和物质方面的交换。

下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

新发生不良贷款的内部原因不包括( )。

风险监管的重点是关注银行的业务风险、()和风险管理水平。

一般说来，商业银行规模越大，抵抗风险的能力越弱。()

信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。()

关于银行利率风险，下列说法不正确的有()。

组合层面的风险识别应当关注()。

()是指经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，对银行的收益或资本形成现实和长远的影响。

由于针对操作风险的高级计量法的高级量化技术，因此，采取该方法的，无需通过监管机构的审核。()

下列关于流动性比率与指标的说法，正确的有()。

对于刚开始进行组合管理的商业银行，可主要设定（）的集中度限额。

阅读下列程序：#include＜stdio．h＞#defineMAXCOUT4voidfun()main(){intcout；for(cout=1；tout＜=MAXCOUT；cout++

有关肾细胞癌的CT增强扫描表现，下列哪项不正确

对羊水过多的处理正确的是

首先考虑的诊断为下面对本病的描述哪项是错误的

减少与抑制散射线的方法中，错误的是

A．Ⅰ度烧伤B．浅Ⅱ度烧伤C．深Ⅱ度烧伤D．Ⅲ度烧伤E．轻度烧伤伤及真皮深层的是

以下选项中属于减少给水排水构筑物裂缝的施工措施有()。

按照《企业会计准则第19号——外币折算》规定，在进行外币会计报表折算时，应按照发生时的即期汇率折算的报表项目有()。

下列选项中，()标准是第一部用于管理方面的国际标准，引起了世界各国工业界及其他行业的强烈反响。

___________是人与人之间一切直接或间接的交流和物质方面的交换。

新发生不良贷款的内部原因不包括(　　　)。