下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

admin2021-02-02 77

问题下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

选项 A、要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应以最后一次登记为准

答案D

解析商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。选项A正确。客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。选项B正确。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。选项C正确。对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。选项D错误。任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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风险管理

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下列关于战略风险管理的说法，正确的是()。

某商业银行当年将100个客户的信用等级分为BB级，该评级对应的平均违约概率为1%；第二年观察这组客户，发现有4个客户违约，则该客户的违约概率为()。

一般说来，商业银行规模越大，抵抗风险的能力越弱。()

下列关于经济资本的说法，正确的是(　　　)。

假设某银行50％的贷款投向钢铁行业，同时超过50％的利润来自钢铁行业。当前钢铁行业市场较好，因此钢铁行业的不良率低于评级水平。按照资产组合管理的原理，以下关于该银行的贷款组合评价合理的是()。

声誉风险识别的核心是()。

个人客户信用风险主要表现在()。

有关数据不全面、不及时、不准确造成未履行必要的汇报义务发生的损失属于内部流程风险中()内容之一。

下列关于风险管理信息传递的说法不正确的是(　　　)。

商业银行法律／合规部门不需接受内部审计部门的审计。（）

A．HPV16型B．HPV8亚型C．两者皆有D．两者皆无与宫颈鳞癌发生有关的感染是

肺癌中恶性程度最高的是小细胞癌。()

设f(x)＝g(x)，h(x)＝x2，则f[h(x)]等于：

用全费用综合单价法编制施工图预算，下列建筑安装工程施工图预算费计算式正确的是()。【2017年真题】

井巷工程中，钻眼爆破法施工的主要工序包括()。

(　　)主管全国进出口化妆品的监督检验管理工作。

若1=9；2=20；3=565；4=2012；5=158703；6=236432；7=2364312；8=72364312。则9=()。

项目进度计划中用来表示工作流程的有向、有序的网状图形是________。

Areyoualwayssureyouknowwhatpeoplemeanwhentheytrytodescribetheirfeelingstoyou?Weusebothwordsandgesturesto

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某商业银行当年将100个客户的信用等级分为BB级，该评级对应的平均违约概率为1%；第二年观察这组客户，发现有4个客户违约，则该客户的违约概率为()。

一般说来，商业银行规模越大，抵抗风险的能力越弱。()

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假设某银行50％的贷款投向钢铁行业，同时超过50％的利润来自钢铁行业。当前钢铁行业市场较好，因此钢铁行业的不良率低于评级水平。按照资产组合管理的原理，以下关于该银行的贷款组合评价合理的是()。

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个人客户信用风险主要表现在()。

有关数据不全面、不及时、不准确造成未履行必要的汇报义务发生的损失属于内部流程风险中()内容之一。

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用全费用综合单价法编制施工图预算，下列建筑安装工程施工图预算费计算式正确的是()。【2017年真题】

井巷工程中，钻眼爆破法施工的主要工序包括()。

( )主管全国进出口化妆品的监督检验管理工作。

若1=9；2=20；3=565；4=2012；5=158703；6=236432；7=2364312；8=72364312。则9=()。

项目进度计划中用来表示工作流程的有向、有序的网状图形是________。

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下列关于风险管理信息传递的说法不正确的是(　　　)。

(　　)主管全国进出口化妆品的监督检验管理工作。