下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

admin2021-02-02 95

问题下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

选项 A、要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应以最后一次登记为准

答案D

解析商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。选项A正确。客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。选项B正确。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。选项C正确。对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。选项D错误。任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/7CXM777K

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

银行的表内外资产可分为()。

一般说来，商业银行规模越大，抵抗风险的能力越弱。()

个人客户评分方法中，信用局评分常用的风险评分是预测消费者()。

商业银行债权评级中影响债券损失率的因素主要包括()。

以下不属于银行风险监管指标的监测评价应遵循的原则是(　　　)。

()通常是对申请者在未来的各种信贷关系中的违约概率作出预测

在单一法人客户信用风险识别中，对机构类客户应当主要识别()风险。

当久期缺口为负值时，市场利率上升。银行净值将()；市场利率下降，银行净值将()。

信用风险的主要形式包括()。

对于刚开始进行组合管理的商业银行，可主要设定（）的集中度限额。

膈下脓肿最多见于()

与水俣病有关的物质是

应采取下列哪项措施病人持续无尿5天，血钾6.5mmol/L，ECG：P-R0.22ｇ，室早3～4次/分。首选

慢性肺心病急性加重期使用速尿，可能引起

在一起行政诉讼案件中，被告进行处罚的依据是国务院某部制定的一个行政规章，原告认为该规章违反了有关法律。根据我国宪法规定，下列哪一机关有权改变或者撤销不适当的规章?()

检查项目档案时，抽查档案的数量不得少于()卷。

道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有()。

根据马斯洛需求层次理论，A的口头禅反应了A的()。根据麦克里兰的三重需要理论，B喜欢对人指手画脚，发号施令，反映了他内心强烈的()。

“牙、咬、盐、拥”的拼音应写成()。

组成计算机硬件系统的基本部分是()。

下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

银行的表内外资产可分为()。

一般说来，商业银行规模越大，抵抗风险的能力越弱。()

个人客户评分方法中，信用局评分常用的风险评分是预测消费者()。

商业银行债权评级中影响债券损失率的因素主要包括()。

以下不属于银行风险监管指标的监测评价应遵循的原则是( )。

()通常是对申请者在未来的各种信贷关系中的违约概率作出预测

在单一法人客户信用风险识别中，对机构类客户应当主要识别()风险。

当久期缺口为负值时，市场利率上升。银行净值将()；市场利率下降，银行净值将()。

信用风险的主要形式包括()。

对于刚开始进行组合管理的商业银行，可主要设定（）的集中度限额。

膈下脓肿最多见于()

与水俣病有关的物质是

应采取下列哪项措施病人持续无尿5天，血钾6.5mmol/L，ECG：P-R0.22ｇ，室早3～4次/分。首选

慢性肺心病急性加重期使用速尿，可能引起

在一起行政诉讼案件中，被告进行处罚的依据是国务院某部制定的一个行政规章，原告认为该规章违反了有关法律。根据我国宪法规定，下列哪一机关有权改变或者撤销不适当的规章?()

检查项目档案时，抽查档案的数量不得少于()卷。

道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有()。

根据马斯洛需求层次理论，A的口头禅反应了A的()。根据麦克里兰的三重需要理论，B喜欢对人指手画脚，发号施令，反映了他内心强烈的()。

“牙、咬、盐、拥”的拼音应写成()。

组成计算机硬件系统的基本部分是()。

以下不属于银行风险监管指标的监测评价应遵循的原则是(　　　)。