首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
下列关于建立客户身份识别制度的说法,不正确的是( )。
下列关于建立客户身份识别制度的说法,不正确的是( )。
admin
2021-02-02
54
问题
下列关于建立客户身份识别制度的说法,不正确的是( )。
选项
A、要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B、客户由他人代理办理业务的,应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应以最后一次登记为准
答案
D
解析
商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。选项A正确。客户由他人代理办理业务的,应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。选项B正确。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。选项C正确。对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。选项D错误。任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/7CXM777K
本试题收录于:
风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
风险管理
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
风险监管的重点是关注银行的业务风险、()和风险管理水平。
实践操作中,商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”既要保持互相独立,又要互为支持,但也可以融为一体。()
缺口分析的局限性包括()。
根据《巴塞尔协议》的规定,()属于附属资本。
()是影响高负债经营的商业银行稳定性的直接因素。
()是指商业银行能够随时以合理的成本吸收客户存款或从市场获得需要的资金,反映了商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力。
下列关于商业银行的风险管理部门设置,说法正确的是()。
下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是()。
根据巴塞尔委员会的规定,在风险报告中,为了提高商业银行透明度,信息应当具备哪些特征()。
个人信贷业务是国内企业机构类业务最重要的部分,也是国内商业银行最主要的商业银行业务。()
随机试题
缺血性贫血的主要原因是
撤销资质证书的情形是()。
企业的固定资产、无形资产、长期待摊费用、投资资产等各项资产的计税基础是()。
根据票据法律制度的规定,下列对银行汇票的表述中,不正确的是()。
表征测量仪器的计量特性随时间不变的能力的参数是_________。
某社区社会工作者小周在工作中发现,该社区高龄化现象比较突出,急需发展为老服务。由于社区服务资源有限,只能选取部分老年人作为服务对象。小周在制订服务方案时,确定服务对象的主要依据应是()。
手机的无线充电技术日趋成熟,方便了我们的生活。下列关于无线充电技术的说法不正确的是:
近代以来,人们设计出一些力图克服班级授课制局限性,同时保持其优越性的新型教学组织形式,主要有()
世界上最漂亮的猫中有一些是波斯猫,然而,人们必须承认,所有的波斯猫都是自负的,并且所有自负的波斯猫总是让人生气的。如果上面的陈述正确,下面的每一个基于上述的陈述除了哪一项也必然是正确的?
•Lookatthenotesaboutadesigner.•Someinformationismissing.•Youwillhearpartofaspeechbyadesignerwhoisacceptin
最新回复
(
0
)