下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

admin2021-02-02 59

问题下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

选项 A、要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应以最后一次登记为准

答案D

解析商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。选项A正确。客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。选项B正确。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。选项C正确。对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。选项D错误。任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

新发生不良贷款的内部原因不包括()。

某银行整体资产的VaR为4000万元，其中业务单位的VaR、VaRC如下表所示(单位：万元)。总经济资本为20亿元，则债券与外汇在期初应配置的经济资本分别为()亿元。

银行业协会的市场约束作用体现在通过制定自律性行业原则，在稳健做法方面达成一致并公开发布，促使银行机构规范地开展经营活动。()

以下不属于银行风险监管指标的监测评价应遵循的原则是(　　　)。

()是指在极端情景下，分析评估流动性风险管理模型或内控流程的有效性，发现问题，制定改进措施的方法，目的是防止出现重大损失事件。

()不属于在进行贷款定价时明确考虑的因素。

()就是通过对商业银行短期内的现金流入和现金流出的预测和分析，来评估商业银行的一个流动性状况。

()对于提高商业银行风险管理效率和质量有着非常重要的作用，直接体现了商业银行的风险管理水平和研究开发能力。

在抵押行为中，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以如下哪些方式优先受偿（）

“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”这一句话依据的是()原理。

公示催告程序中，撤销除权判决之诉中，对当事人的法律地位描述正确的是

阴道分泌物检查：杆菌(-)，上皮细胞(-)，白细胞32个／HP，球菌(++++)，清洁度为

A．肾小管性蛋白尿B．肾小球性蛋白尿C．溢出性蛋白尿D．混合性蛋白尿E．生理性蛋白尿肾小管上皮细胞受损所引起的蛋白尿称为

治疗心跳呼吸骤停后造成的缺氧性脑损伤的常用基本方法包括

工程中采用新工艺、新材料的，应有()及有关质量数据。

国家税法规定企业的部分收入可以免税，下列属于企业的免税收入的是(　　)。

甲企业在增值税一般纳税人纳税辅导期内，2015年12月份将领购的25份增值税专用发票全部用完，已开发票销售额合计15万元。发票数量不能满足经营需要，甲企业当月再次申请领购时，须向主管税务机关预缴增值税()万元。

()是班集体发展的方向和动力，是班集体形成的基础条件。

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新发生不良贷款的内部原因不包括()。

某银行整体资产的VaR为4000万元，其中业务单位的VaR、VaRC如下表所示(单位：万元)。总经济资本为20亿元，则债券与外汇在期初应配置的经济资本分别为()亿元。

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()是指在极端情景下，分析评估流动性风险管理模型或内控流程的有效性，发现问题，制定改进措施的方法，目的是防止出现重大损失事件。

()不属于在进行贷款定价时明确考虑的因素。

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