2. 财经
  3. 孙玉和丈夫廖先生都是公司的高层管理者，两人处于职业生涯的重要时期，工作繁忙，无法花很多时间在投资理财上，于是向理财规划师咨询，希望能够帮助他们制定理财规划。理财规划师通过交谈获得相关信息如下： 一、家庭成员表 五、客户的特殊状况与理财目标 1．短期目标：

孙玉和丈夫廖先生都是公司的高层管理者，两人处于职业生涯的重要时期，工作繁忙，无法花很多时间在投资理财上，于是向理财规划师咨询，希望能够帮助他们制定理财规划。理财规划师通过交谈获得相关信息如下： 一、家庭成员表 五、客户的特殊状况与理财目标 1．短期目标：

admin2009-11-26  58
问题 孙玉和丈夫廖先生都是公司的高层管理者，两人处于职业生涯的重要时期，工作繁忙，无法花很多时间在投资理财上，于是向理财规划师咨询，希望能够帮助他们制定理财规划。理财规划师通过交谈获得相关信息如下：
一、家庭成员表

五、客户的特殊状况与理财目标
1．短期目标：在2008年底或2009年初购置一套150平米左右的房子，价格在250～300万左右；为儿子提供一个更独立更自由的空间；
2．中期目标：为孩子准备100万元的教育金；为自己和丈夫规避失业的风险、在50岁时夫妻双方至少有一个能够提前退休；为父母准备充足的医疗及养老基金；
3．长期目标：准备退休后的养老基金，使夫妻俩能够在退休后安享晚年，维持现有的生活水平不变。
接第18题，假设孙玉夫妇的寿命均为80岁，根据孙玉一家对退休基金的需要，除了启动资金20万元可以产生的收益外，退休基金缺口为(　　)万元。
选项 A、570.72
B、507.28
C、550.67
D、653.42
答案B
解析 孙玉退休基金总额=FV(4%，30，-16.21)=570.72，基金缺口=570.72-63.44=507.28(万元)。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/7Cur777K
本试题收录于： 综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)