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  3. 作为上海“乖乖女”的小舟，目前正面临职业生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员 四、理财目标 1．融资买房，计划购买90万元的房子； 2．收入重新分配，增加一些必要的支出； 3

作为上海“乖乖女”的小舟，目前正面临职业生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息： 一、案例成员 四、理财目标 1．融资买房，计划购买90万元的房子； 2．收入重新分配，增加一些必要的支出； 3

admin2009-11-26  33
问题 作为上海“乖乖女”的小舟，目前正面临职业生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：
一、案例成员

四、理财目标
1．融资买房，计划购买90万元的房子；
2．收入重新分配，增加一些必要的支出；
3．投资人力资本，自我充电以提高薪资水平；
4．货币资金实现配置投资。
五、假设条件
1．住房公积金贷款利率为4.95%，商业银行房贷利率为6.27%；
2．住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的8%、8%、2%、 1%，“四金”允许税前扣除。公积金贷款担保费为本息总额的0.5%。免征税额为2000元。
台湾已经向大陆开放旅游。小舟准备一年半以后去台湾旅游一周，预计费用为10000万元。假设小舟的投资收益率为5%，小舟现在需要每月存入(　　)元。
选项 A、508
B、542
C、548
D、564
答案B
解析 PMT(0.035/12，1.5×12，0，10000)=-542，因此小舟每月应存入542元。
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