销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售属于代理业务风险类别中( )的操作风险。

admin2017-10-16 60

问题销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售属于代理业务风险类别中( )的操作风险。

选项 A、人员因素
B、系统缺陷
C、内部流程
D、外部事件

答案C

解析代理业务内部流程中的操作风险包括：①销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售；②未对敏感问题或业务中的风险进行披露，不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券等；③代理合同或文件存在瑕疵，对各方的权利、义务、责任规定不明确，或将商业银行不当卷入代理业务纠纷中；④未获得客户允许代理扣划资金或进行交易；⑤对代理单据审核不清，出现违章操作或操作失误；⑥超委托范围办理业务等。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售属于代理业务风险类别中( )的操作风险。

风险管理

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《巴塞尔新资本协议》对操作风险经济资本计量的三种方法其中在复杂性和风险敏感性方面最强的是()。

担保是指为维护债权人和其他当事人的合法权益，提高贷款偿还的可能性，降低商业银行资金损失的风险，由借款人或第三方对贷款本息的偿还或其他授信产品提供的一种附加保障。它的主要方式有()。

根据《巴塞尔新资本协议》内部评级法下列说法正确的是(　　　)。

客户信用评级是商业银行对客户(　　　)的计量和评价，反映客户(　　　)的大小。

下列关于风险评级方法的说法，不正确的是(　　　)。

风险管理文化的精神核心，风险文化中最为重要和最高层次的因素是()。

某银行资产为100亿元，资产加权平均久期为5年，负债为90亿元，负债加权平均久期为4年，根据久期分析方法，当市场利率下降时，银行的流动性()。

银行评估未来挤兑流动性风险的方法是()。

战略风险管理主要是通过整合内部营运流程来实现的，它的核心是协调()。

商业银行通过制订一系列制度、程序和方法，对风险进行()。

监生历事

以下容易继发肺脓肿的肺炎是

初产妇，39周妊娠，规律宫缩10小时，宫口开大2cm，胎膜未破，下列处理错误的是

A．O型洗涤红细胞B．AB型洗涤红细胞C．与供血者相同血型的洗涤红细胞D．与供血者相同血型的红细胞E．与受血者相同血型的洗涤红细胞ABO不同型的异体外周血造血干细胞移植患者，主要ABO血型不合时，移植前宜选择输注

变、配电站(室)的设置正确的是()。

某公司采用一种预算编制法，这种预算编制法重点关注生产、销售产品及服务所需的各种过程的成本动因。这种预算编制法称作

下列不属于金融企业会计特点的是()。

建设中国特色社会主义总布局是经济建设、政治建设、文化建设、社会建设、_______五位一体。

McDonald’s,Greggs,KFCandSubwayaretodaynamedasthemostlitteredbrandsinEnglandasKeepBritainTidy【C1】________fast-f

TheMagicofSoundMusicisoneofthemostbeautifulformsofartisticexpressionseverinvented.Inmoviesandplays,musicha

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