关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是( )。

admin2015-03-17 46

问题关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是( )。

选项 A、商业银行当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务
C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D、如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

答案B

解析《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向投资者提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。投资者在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将投资者移交理财业务人员。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向投资者提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。所以，选项A、C、D是正确的，选项B不正确。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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