首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
应女士是个单身妈妈,其子正在读初中,为了两人以后的生活,特制定了一个理财计划,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将作出什么样的理财协助计划? 一、家庭成员资料 四、理财目标 1.储备子女的教育金:初中三年,教育费用现值6000/年,高
应女士是个单身妈妈,其子正在读初中,为了两人以后的生活,特制定了一个理财计划,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将作出什么样的理财协助计划? 一、家庭成员资料 四、理财目标 1.储备子女的教育金:初中三年,教育费用现值6000/年,高
admin
2009-11-26
51
问题
应女士是个单身妈妈,其子正在读初中,为了两人以后的生活,特制定了一个理财计划,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将作出什么样的理财协助计划?
一、家庭成员资料
四、理财目标
1.储备子女的教育金:初中三年,教育费用现值6000/年,高中三年,教育费用现值 8000元/年,大学四年,教育费用现值12000元/年;
2.完善家庭保障体系;
3.买房:60万元房子,42万元贷款;
4.养老金准备:55岁退休,退休费用现值10000元/年,而医疗费用支出增加至现值 4800元/年,预期寿命80岁。
五、假设条件
1.通货膨胀率为3%,收入增长率为3%,学费增长率为4%,投资报酬率为5%;
2.利率水平维持稳定,五年内住房公积金贷款利率为4.14%,五年以上为4.59%;五年内商品房商业贷款利率为5.85%,五年以上为6.39%。当地住房公积金贷款的上限为30万元:
3.个人所得税的免征额为2000元,住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%,1%,“四金”允许税前扣除。
下列步骤中,属于理财师实施个人理财计划第三步骤的是( )。
选项
A、发现客户,即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力
B、估算赤字,即根据客户退休生活目标,测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额
C、评估资产,即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况,并为其作资产状况评估
D、设计计划,即设计个人退休计划和风险控制措施,展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平
答案
B
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/8Wur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
资料一:中华人民共和国海关进口货物报关单预录入编号:海关编号:请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:
资料1资料2资料3请根据以上资料,选择以下栏目的正确选项:“单价”栏:()。
资料1资料2资料3请根据以上资料,选择以下栏目的正确选项:“随附单据”栏:()。
资料1资料2资料3请根据以上资料,选择以下栏目的正确选项:“包装种类”栏:()。
资料1资料2资料3请根据以上资料,选择以下栏目的正确选项:“合同协议号”栏:()。
资料1资料2资料3请根据以上资料,选择以下栏目的正确选项:“保费”栏:()。
资料1资料2资料3请根据以上资料,选择以下栏目的正确选项:“征免性质”栏:()。
我方某公司以FOB贸易术语进口时,在国内投保了一切险,保险公司的保险责任起讫应为“仓至仓”。()
厦门美视光学工业有限公司于2007年4月出口一批太阳眼镜,货物经香港运至最终目的地后,检验发现部分货物不符合质量要求。经协商,美视公司同意退换该部分货物,由香港原收货方安排退回。“标记唛码及备注”栏的“备注”项()。
厦门美视光学工业有限公司于2007年4月出口一批太阳眼镜,货物经香港运至最终目的地后,检验发现部分货物不符合质量要求。经协商,美视公司同意退换该部分货物,由香港原收货方安排退回。“毛重”栏()。
随机试题
无醇啤酒为一点酒精都没有的啤酒。
慢性支气管炎患者呼吸道感染时,最常致病的革兰阴性杆菌为()
1月18日,华业有限责任公司从A公司购进一批货物,同时向A公司开具一张支票,用于货款结算。华业公司开具支票时,将付款人名称填写为“毕业有限责任公司”,出票日期填写为“壹月拾捌日”,收款人未填写。后经财务部小胡核对,发现付款人名称填写有误,小胡遂将“毕”字改
下列()机构有权审批在特种情况下要开展异地报关业务的报关企业。
教师通过组织有意义的文体活动,让网络成瘾的学生参与其中,从而降低其对网络的迷恋程度。这种干预方法属于()。
【2015下】儿童道德发展是一个从他律到自律的过程。提出这一理论的心理学家是()。
学习记忆是脑的高级机能,其神经基础是中枢神经系统的可塑性,包括神经网络、神经环路和突触连接等不同的层次水平,其中突触是最易变的环节,也是神经可塑性的关键部位。突触可塑性的表现形式有两个方面:一是突触传递效能的改变;二是突触结构参数的变化。这段话主要支持了这
【B1】【B4】
HowtoTakeYourTimeHowapersonthinksabouttimecankillhim,accordingtoDossey,apioneerintheemergingscienceofchr
EnglishforBusinessStudiesisacourseforupper-intermediateandadvancedlevelstudentswhoneedtobeabletounderstandan
最新回复
(
0
)