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家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理,其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益,刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问,他们咨询了金融理财师。通过谈话,理财师了解到他们的基本情况。 一、案例成员 四、保险状况
家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理,其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益,刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问,他们咨询了金融理财师。通过谈话,理财师了解到他们的基本情况。 一、案例成员 四、保险状况
admin
2009-11-26
92
问题
家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理,其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益,刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问,他们咨询了金融理财师。通过谈话,理财师了解到他们的基本情况。
一、案例成员
四、保险状况
1.刘先生夫妇除单位购买有社会保险外,没有购买任何商业保险;
2.刘先生父母均已退休,身体状况良好。父母退休前均在政府部门工作,退休后的退休金收入稳定,医疗保障齐;
3.任女士父母也已经退休,有稳定的退休金和一定的医疗保障,父亲身体健康,但任女士的母亲患有糖尿病。
五、理财目标
1.计划两年后要小孩,希望不因养育小孩和供小孩教育的支出影响家庭现有的生活水平,有充足的教育基金;
2.希望任女士母亲的病能够得到尽可能充足的保障;
3.刘先生感觉工作繁忙,生活质量不高,希望能够在50岁时提前退休,退休后能够保持现有生活水平。
六、假设条件
假设年通货膨胀率为3%;工资增长率为3%;刘先生每年获得设计费收入的可能性为50%。
理财规划师建议刘先生用10万元定期存款的20%用于购买货币基金,预期收益率在 2%左右;用50%左右的资金购买中长期国债或债券型基金,预期收益率为3%左右;用30%的资金购买稳健型股票基金,预期收益率为6%左右。则此投资组合的综合年化收益率为______,预期年收益为______元。
选项
A、3.1%;3100
B、3.3%;3300
C、3.5%;3500
D、3.7%;3700
答案
D
解析
理财规划师建议的该投资组合的综合年化收益率为:2%×20%+3%×50%+ 6%×30%=3.7%;预期年收益=100000×3.7%=3700(元)。
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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