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作为上海“乖乖女”的小舟,目前正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 四、理财目标 1.融资买房,计划购买90万元的房子; 2.收入重新分配,增加一些必要的支出; 3
作为上海“乖乖女”的小舟,目前正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 四、理财目标 1.融资买房,计划购买90万元的房子; 2.收入重新分配,增加一些必要的支出; 3
admin
2009-11-26
33
问题
作为上海“乖乖女”的小舟,目前正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
四、理财目标
1.融资买房,计划购买90万元的房子;
2.收入重新分配,增加一些必要的支出;
3.投资人力资本,自我充电以提高薪资水平;
4.货币资金实现配置投资。
五、假设条件
1.住房公积金贷款利率为4.95%,商业银行房贷利率为6.27%;
2.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的8%、8%、2%、 1%,“四金”允许税前扣除。公积金贷款担保费为本息总额的0.5%。免征税额为2000元。
关于小舟的财务状况分析,不正确的是( )。
选项
A、从小舟的收入状况看,小舟的收入非常稳定,小舟可能来自电信、电力、烟草、炼化、港务、盐务、金融等行业
B、小舟的固定支出非常少,这与小舟和父母居住密不可分
C、固定支出越少越好,能使小舟有更多的结余,财务更加灵活自由
D、小舟没有负债,理财观念非常保守,财务经营过于稳健
答案
C
解析
固定支出并不是越少越好,有些必要的支出,如交际、运动等,能使小舟获益更多,生活更加幸福。
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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