销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售属于代理业务风险类别中( )的操作风险。

admin2021-02-02 37

问题销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售属于代理业务风险类别中( )的操作风险。

选项 A、人员因素
B、系统缺陷
C、内部流程
D、外部事件

答案C

解析代理业务内部流程中的操作风险包括：①销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售；②未对敏感问题或业务中的风险进行披露，不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券等；③代理合同或文件存在瑕疵，对各方的权利、义务、责任规定不明确，或将商业银行不当卷入代理业务纠纷中；④未获得客户允许代理扣划资金或进行交易；⑤对代理单据审核不清，出现违章操作或操作失误；⑥超委托范围办理业务等。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售属于代理业务风险类别中( )的操作风险。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

操作风险管理职能部门的工作不包括()。

假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A＝1000亿元，负债L＝800亿元，资产久期为DA＝5年，负债久期为DL＝4年。根据久期分析法，如果年利率从5%上升到5%，则利率变化对商业银行的资产价值影响AVA为()亿元。

银监会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标不包括()。

商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架。以上要求是巴塞尔委员会对实施高级计量法()的相关要求。

信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或者信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债务人或金融产品持有人造成经济损失的风险。()

国家风险可以分为政治风险、经济风险和文化风险三类。(　　　)

下列关于商业银行流动性监管辅助指标的说法，不正确的是()。

风险监管的重点是关注银行的业务风险、()和风险管理水平。

在各种风险发生前，对风险的类型及其产生的根源进行分析判断，以便对风险进行估算和控制，这是()。

《劳动法》第()条规定:“国家发展社会保险事业,建立社会保险制度,设立社会保险基金,使劳动者在年老、患病、工伤、失业、生育等情况下获得帮助和补偿。”

关于卵巢恶性肿瘤的手术治疗，下列错误的是

在次数分布数列的编制过程中，组距数列适合于()。

第五次全国金融工作会议指出要坚持市场导向，必须发挥市场在金融资源配置中的()作用，坚持社会主义市场经济改革方向，处理好政府和市场关系，完善市场约束机制，提高金融资源配置效率。

古语“生而知之者，上也；学而知之者，次也；困而学之，又其次也；困而不学，民斯为下矣”体现了教育的()

【B1】【B14】

销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传，错误和误导销售属于代理业务风险类别中( )的操作风险。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

操作风险管理职能部门的工作不包括()。

假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A＝1000亿元，负债L＝800亿元，资产久期为DA＝5年，负债久期为DL＝4年。根据久期分析法，如果年利率从5%上升到5%，则利率变化对商业银行的资产价值影响AVA为()亿元。

银监会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标不包括()。

商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架。以上要求是巴塞尔委员会对实施高级计量法()的相关要求。

信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或者信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债务人或金融产品持有人造成经济损失的风险。()

国家风险可以分为政治风险、经济风险和文化风险三类。( )

下列关于商业银行流动性监管辅助指标的说法，不正确的是()。

风险监管的重点是关注银行的业务风险、()和风险管理水平。

在各种风险发生前，对风险的类型及其产生的根源进行分析判断，以便对风险进行估算和控制，这是()。

《劳动法》第()条规定:“国家发展社会保险事业,建立社会保险制度,设立社会保险基金,使劳动者在年老、患病、工伤、失业、生育等情况下获得帮助和补偿。”

关于卵巢恶性肿瘤的手术治疗，下列错误的是

在次数分布数列的编制过程中，组距数列适合于()。

第五次全国金融工作会议指出要坚持市场导向，必须发挥市场在金融资源配置中的()作用，坚持社会主义市场经济改革方向，处理好政府和市场关系，完善市场约束机制，提高金融资源配置效率。

古语“生而知之者，上也；学而知之者，次也；困而学之，又其次也；困而不学，民斯为下矣”体现了教育的()

【B1】【B14】

国家风险可以分为政治风险、经济风险和文化风险三类。(　　　)