首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。 一、案例成员
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。 一、案例成员
admin
2009-11-26
62
问题
李先生和李太太(陶女士)都是收入稳定的公务员,两人目前和李先生的母亲同住,没有孩子。最近,李先生和太太计划要一个小宝宝,同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划,于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。
一、案例成员
四、李先生家庭保险状况
李先生和太太除了参加社会养老保险外,李先生自己还购买了一份大病险及附加意外险,太太购买了一份有分红功能的寿险。
五、李先生夫妇的理财目标
1.两人打算要一个孩子,需要一笔资金为孩子出生做准备;
2.希望将老房变现后的资金进行合适的投资;
3.希望为全家购买合适的保险;
4.希望5年内买一辆15万元的家庭轿车。
六、假设条件
1.假设通货膨胀率为3%,个人所得税按现行税率;
2.假设住房公积金、养老金保险、医疗保险金与失业保险金占税前收入的比例分别为8%、8%、3%、1%,允许税前扣除,个人免征额为2000元;
3.学费增长率为4%,投资回报率为8%,工资增长率为4%;
4.李先生60岁退休,李太太55岁退休。
针对李先生的状况,理财规划师给了他们一些建议,其中,不正确的是( )。
选项
A、考虑到现在通货膨胀的因素,李先生现在的投资是处于负增长的状态。资产结构合理性显然不足,没有充分发挥资产的有效收益性
B、李先生一家处于人生的积累阶段,家庭也是属于形成期,有一定家庭负担,投资应以进取为主,应有较强的变现能力
C、从整体来分析,李先生的家庭结构和经济结构都是比较稳定的,财务重心应放在投资规划上
D、对于李先生来说,进行一个完善的保险规划是十分必要的,这样可以保障家庭结构的稳固性
答案
B
解析
鉴于李先生目前处于人生的积累阶段,且家庭属于形成期,投资应以稳健型为主。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/AHur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
对于进出口受国家贸易管制的货物,只有在确认达到“单单相符”、“单货相符”、“单证相符”、“证货相符”的情况下,海关才可放行。( )
中国人民银行作为金融机构也属于担保银行的范围,可以对单位和个人提供担保。()
下列哪些情况无需设立加工贸易银行保证金台帐:
资料1广州美能达实业发展有限公司(企业编码4401940098),委托广州对外贸易进出口公司(企业编码4401910069)进口其投资额以内的设备(INTERNET访问服务器)一批,该批设备属于《外商投资产品指导目录》中的鼓励项目,减免税证明号为
某服装进出口公司自日本进口一批工作服样装,在向海关申报时,其报关单“贸易方式”栏应填报为()。
海关征税工作的基本法律依据是()。
进出口税费核算综合案例A公司从泰国进口汽酒1350箱,货物经新加坡中转,二程船于2015年7月3日(星期五)申报进境。B报关公司受A公司委托,于7月22日(星期三)向海关发送报关单电子数据,当日海关计算机系统审结通过。7月30日B公司向海关提交了
某公司从美国接收一批免费提供物资,因交接信息不清只能确定有打印机2台,笔、记录本等若干,其他物资无法确认品名及数量。该公司应:
当一个市场在其他方面都符合完全竞争市场的条件时,为什么买卖双方之间的信息不对称也会导致市场失灵?【提示:(1)指出信息不对称的含义及对经济行为所产生的主要影响。并阐述信息不对称是如何导致市场失灵的(可举例说明)。(2)谈谈你对如何治理这种信息不对称问题的看
随机试题
某企业采用融资租赁的方式于2015年1月1日融资租入一台设备,设备价款为60000元,租期为10年,到期后设备归企业所有。要求:如果企业的资本成本为16%,说明哪一种支付方式对企业有利。
Agreenhouseisabuildingmadeofglasswhichisusedforkeepingplantswarmwhentheoutsidetemperatureishow.Inasimilar
心内膜下心肌梗死的特征为
关于直接转换数字探测器的说法,正确的是
患者男,58岁,发现左上颈部包块4个月。体检:左侧胸锁乳突肌前缘舌骨平面可扪及约2cm×3cm包块,质硬,活动度差,无压痛。在颈清扫手术后第2天,患者出现左锁骨上窝肿胀、引流管引流出大量淡白色液体,可以怎样处理
给定材料:男性,58岁,慢性阻塞性肺疾病10余年,近1周咳喘加重,发绀明显,烦躁。血气分析:pH7.39,PaO240mmHg,PaCO270mmHg。根据上述血气分析结果,本例应属于下列哪项酸碱平衡失调?()
铸铁管的连接形式有( )式。
在雷电波动频繁地区的电气设备应选用( )。
关于外商投资企业的再投资退税,下列表述正确的有()。
下列选项中,不属于银行公司治理主体的是()。
最新回复
(
0
)