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通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括( )。
通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括( )。
admin
2021-12-23
13
问题
通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括( )。
选项
A、调查了解客户
B、生活设计与生活资产投资
C、风险规划与保障资产拔备
D、建立多元化的产品组合
E、建立长期投资储备
答案
A,B,C,D,E
解析
在为客户进行资产配置和产品组合前，需要调查了解客户的个人基本情况，客户的基本情况是进行客户资产配置的基础和前提。不能把全部资产用于投资而不顾基本的生活需要，因此，客户进行投资前，一定要预留一部分资金用于生活保障，建立储备金，为投资设立一道防火墙。建立家庭基本生活保障储备后，还需要建立各种保险保障，从而为自己的投资建立第二道防火墙。建立了短期现金储备和中长期保险保障后，客户剩余的资产就是可投资资产。可以用这部分闲置资金来购买理财产品，理财投资需要建立多元化的产品组合。选项A、B、C、D、E是资产配置的五个完整步骤。
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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