在对客户的资金调用和调整成本方面，理财应把握好的原则有( )。

admin2019-09-09 59

问题在对客户的资金调用和调整成本方面，理财应把握好的原则有( )。

选项 A、事先重复沟通，让客户有明确的预期
B、强调理财规划方案的整体性
C、详细阐述每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D、避免每笔资金的动用都会引起客户反弹质疑
E、在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率

答案A,B,C,D,E

解析在客户的资金调用和调整成本方面，理财师注意把握好三个原则：(1)事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；(2)强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；(3)在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/AxRM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

在对客户的资金调用和调整成本方面，理财应把握好的原则有( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是()。(2011年)

对个人理财业务产生直接影响的微观因素主要是()。

商业银行应按()准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

若不考虑通货膨胀，则固定收益率的外汇结构性存款的实际收益率()。

下列关于我国期货交易结算制度的说法，错误的是()。

白领小张每月投资1万元，平均报酬率为6%，那么10年后累计收入为多少元钱()

()是指提供短期(一年及一年以内)资金融通和交易的市场。

商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额。()

根据保险产品种类的划分，健康保险属于()范围。

根据保险产品种类的划分，健康保险属于()。

在实验室衡量一个催化剂的价值时，下列哪个因素不加以考虑?()

邓小平在1979年3月的理论工作务虚会上明确提出，必须坚持()

A、心尖部隆隆样舒张期杂音B、胸骨左与缘第3、4肋间连续性杂音C、胸骨左缘第2肋间连续性杂音D、胸骨左缘第2肋间收缩期杂音及固定性P2分裂E、主动脉瓣区双期杂音典型的动脉导管未闭的杂音是_______。

脊柱侧弯程度进展的危险因素不包括

对郑某的发病必须按卫生部规定的时限向当地卫生防疫机构报告疫情的是若造成该传染病的严重传播，应当报告疫情者可能承担的法律责任是

以下各项中，属于是对担保信息有异议的异议类型的是()。

幼儿园一日活动(山东)

根据以下资料，回答106-110题。据统计，2007年截至12月线上游戏用户数达到4017万，比2006年增加23%；至2007年付费线上游戏用户达2236万，较2006年增长31.3%。线上游戏市场规模方面，2007年线上游戏市场实际销售

在计算机的安全问题中，保密是指（）

计算机病毒是______。