在对客户的资金调用和调整成本方面，理财应把握好的原则有( )。

admin2019-09-09 54

问题在对客户的资金调用和调整成本方面，理财应把握好的原则有( )。

选项 A、事先重复沟通，让客户有明确的预期
B、强调理财规划方案的整体性
C、详细阐述每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D、避免每笔资金的动用都会引起客户反弹质疑
E、在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率

答案A,B,C,D,E

解析在客户的资金调用和调整成本方面，理财师注意把握好三个原则：(1)事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；(2)强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；(3)在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

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初级银行业专业人员职业资格

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刘先生今年35岁，他准备60岁退休后每年年初能有5万元的养老金颐养天年直至90岁。假如他的年平均投资收益率保持8%不变，如果今天一次性投入养老金账户则需要()元。

对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核()，避免错误销售和不当销售。

证券公司接受客户的委托买卖证券时，()。

“熟知业务”规定的内容不包括(　　)。

下列各类基金中,按照收益特征由高到低的排序,正确的是()。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在(　　)以上。

家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点，下面对于资产配置的建议描述正确的是()。

下列对生命周期各个阶段的特征的陈述有误的一项是()。

若投资组合中的两种金融资产在经济繁荣时收益呈同向变动趋势，那么这两种金融资产的协方差(　　)。

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洞庭湖中的君山上有娥皇、女英的墓，称为二妃墓。

Whatistheman’spurposefortalkingwiththewoman?

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