在对客户的资金调用和调整成本方面，理财应把握好的原则有( )。

admin2019-09-09 41

问题在对客户的资金调用和调整成本方面，理财应把握好的原则有( )。

选项 A、事先重复沟通，让客户有明确的预期
B、强调理财规划方案的整体性
C、详细阐述每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D、避免每笔资金的动用都会引起客户反弹质疑
E、在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率

答案A,B,C,D,E

解析在客户的资金调用和调整成本方面，理财师注意把握好三个原则：(1)事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；(2)强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；(3)在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/AxRM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

在对客户的资金调用和调整成本方面，理财应把握好的原则有( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列不属于银行业监管措施中现场检查的是()。

由于市场利率变化而使债券持有人面临的风险,是债券的()。

以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是()。

根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是()。

人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的关系为()。

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，下列相关描述正确的有()。

不属于银行职业道德的基本原则的是()。

客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的()。

下列情况中，符合银行发放个人贷款要求的是()。

根据保险产品种类的划分，健康保险属于()。

下列需求中，不属于接口需求的有()

正常情况下，最易引起牙本质敏感症的釉牙骨质界结构为

呈纺锤形，两端略尖。表面黄白色或淡黄色，有细纵皱纹。质柔韧，断面黄白色，半透明，中柱细小的中药材是()。

分子中含有嘧啶结构的抗肿瘤药物有()。

下面关于行政机关对申请人提出的行政许可申请的处理，说法不正确的是：()

商品房现售条件与预售条件的不同之处有()。

学生利用列提纲、画图形、列表格等方法进行复习的做法属于()

2010年6月19日晚，第二届海峡论坛在福建省厦门市国际会展中心开幕。中共中央政治局常委、全国政协主席贾庆林出席并宣布论坛开幕。海峡论坛以()为主题。

1931年1月至1935年1月以陈绍禹(王明)为代表的“左”倾教条主义给中国革命造成了严重危害。其主要错误有()