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资料:某客户甲上年税后收入为60000元,年终结余24000元(均存入银行)。投资资产(均为股票)为26000元,没有其他投资。负债20000元。假设客户每月收入和支出数不变。根据资料回答。 根据有关的计算结果,下列对该客户的财务状况的评价,错误的是(
资料:某客户甲上年税后收入为60000元,年终结余24000元(均存入银行)。投资资产(均为股票)为26000元,没有其他投资。负债20000元。假设客户每月收入和支出数不变。根据资料回答。 根据有关的计算结果,下列对该客户的财务状况的评价,错误的是(
admin
2016-07-13
85
问题
资料:某客户甲上年税后收入为60000元,年终结余24000元(均存入银行)。投资资产(均为股票)为26000元,没有其他投资。负债20000元。假设客户每月收入和支出数不变。根据资料回答。
根据有关的计算结果,下列对该客户的财务状况的评价,错误的是( )。
选项
A、该客户月结余比率高于参考数值
B、如果该客户为年轻客户,那么其投资与净资产比率偏高
C、该客户的清偿比率不合理
D、该客户的流动性比率偏高
答案
C
解析
月结余比率的参考数值一般是0.3左右。就年轻客户而言,其投资规模受制于自身较低的投资能力,因此其投资与净资产比率也相对较低,一般在0.2左右就属正常。一般来说,客户的清偿比率应该高于0.5,保持在0.6~0.7较为适宜。通常情况下,流动性比率应保持在3左右;该客户的流动性比率偏高,可适当增加非流动资产的投资。
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理财规划师理论知识题库国家理财规划师(ChFP)分类
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理财规划师理论知识
国家理财规划师(ChFP)
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