首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设陈滔滔先生与其未婚妻是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 四、保险情况 夫妇两人除社会基本保险外,尚未购买任何商业保险。 五、理财目标 1.满足目前的
假设陈滔滔先生与其未婚妻是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 四、保险情况 夫妇两人除社会基本保险外,尚未购买任何商业保险。 五、理财目标 1.满足目前的
admin
2009-11-26
40
问题
假设陈滔滔先生与其未婚妻是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
四、保险情况
夫妇两人除社会基本保险外,尚未购买任何商业保险。
五、理财目标
1.满足目前的大量现金支出:房屋装修及结婚的相关费用;
2.双方老人的赡养,每年夫妇两人分别向双方父母寄送3000元,合计6000元/年,平均每月500元。预计赡养老人25年;
3.有一定经济基础后,计划5年后育儿,出生后每月教养费用现值为1000元,扶养到 22岁。另外子女18岁时上大学,大学学费现值为20000元/年;
4.职业深造。
六、假设条件
1.通货膨胀率为3%,退休前本人及配偶收入的年均增长率为10%,房产年均增值率预期为3%,学费成长率每年平均4%,投资回报率为6%;
2.个人所得税的免征额为2000元,住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%、8%、2%、1%,“四金”允许税前扣除;
3.债券指数平均收益率为3.5%,标准差为6%。股票市场指数平均收益率为12.5%,标准差为24%,股票与债券的相关系数为0.15。
陈先生想投资股票,要求标准差不高于11%,收益率不低于7%,那么下列投资组合适合陈先生的是( )。
选项
A、30%股票;70%债券
B、40%股票;60%债券
C、50%股票;50%债券
D、60%股票;40%债券
答案
B
解析
A项:组合报酬率=30%×12.5%+70%×3.5%=6.2%;
组合标准差=(0.09×24%
2
+0.49×6%
2
+2×0.3×0.7×0.24×0.06×0.15)
1/2
=8.86%。
B项:组合报酬率=40%×12.5%+60%×3.5%=7.1%;
组合标准差=(0.16×24%
2
+0.36×6%
2
+2×0.4×0.6×0.24×0.06×0.15)
1/2
=10.75%。
C项:组合报酬率=50%×12.5%+50%×3.5%=8%;
组合标准差=(0.25×24%
2
+0.25×6%
2
+2×0.5×0.5×0.24×0.06×0.15)
1/2
=12.80%。
D项:组合报酬率=60%×12.5%+40%×3.5%=8.9%;
组合标准差=(0.36×24%
2
+0.16×6%
2
+2×0.4×0.6×0.24×0.06×0.15)
1/2
=14.95%。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/CJur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
我方某公司以FOB贸易术语进口时,在国内投保了一切险,保险公司的保险责任起讫应为“仓至仓”。()
金融租赁货物应复运出境,经营租赁货物一般不复运出境,这是金融租赁与经营租赁的主要区别。()
我国某公司与国外公司签订了一个买卖合同,在接到国外某公司的订单后,认为订单上的有些内容不能接受,便在订单上将有关项目予以更改并加盖了更改章,随后将订单寄给了国外公司,在国外公司未复函确认的情况下便开始备货、发货。日后若双方因更改部分发生纠纷的,这种情况应由
我国对外贸易管制制度是一种综合管理制度,除海关监管制度、对外贸易经营者管理制度、进出口许可制度、出入境检验检疫制度、进出口货物收付汇管理制度、贸易救济制度外,关税制度也是其重要组成部分。
关于特殊贸易方式进口货物的完税价格审定原则,下列表述中正确的是()。
因海关关员的责任造成被查验货物损坏的,进出口货物的收发货人或其代理人可以要求海关赔偿。但下列情况海关将不予赔偿:()。
“经营单位”栏应填;“贸易方式”栏应填:
反补贴、反倾销和保障措施都属于贸易救济措施。保障措施针对的是价格歧视这种不公平贸易行为,反补贴和反倾销措施针对的则是进口产品激增的情况。
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“征免”栏应
随机试题
38岁男性患者,有胃、十二指肠球及降部多发溃疡,内科药物治疗效果不佳,进一步需做哪项检查以协助诊断
腹部损伤中最常受损的器官是
某房地产经纪公司在搜集到大量的、系统的、连续的房源信息之后,要对这些信息加以到位的处理,从而能够让其在居间业务中发挥效用并赢得企业的利润。如何处理好并利用好这些信息,请回答以下问题:为提高集中查询房源的工作效率,经纪人通常把房源分成()
根据《建设工程工程量清单计价》(GB50500--2013),工程发包时,招标人要求索赔的工期天数超过工期多少时,应在招标文件中明确增加赶工费用?
由项目的组织结构图、项目流程、项目管理流程、信息流程和确定的运行规则构成的沟通形式称为()。
【背景资料】某公司中标一栋24层住宅楼,甲乙双方根据《建设工程施工合同(示范文本)》(GF--1999--0201)签订施工承包合同。项目实施过程中,发生了如下事件:事件一:公司委派另一处于后期收尾阶段项目的项目经理兼任该项目
下列表述中,不属于现金流量表作用的是()。
外国证券机构直接从事B股交易的申请可由()受理。
A、商量B、劝告C、怀疑D、责备A“你说说你的想法”在征求对方的意见,“到底”是“究竟”的意思,应该选择A。
Asaboss,youwanttodoyourbesttorunyourorganizationeffectively.Ifyoudoyourjobwell,thenyouremployeeswilldoth
最新回复
(
0
)