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小王以先配置资产再配置储蓄的方式来规划理财目标。目前可投资资产为100万元,想要达成目标包括10年后创业资金300万元与20年后退休1000万元,若投资报酬率设定为10%,则退休前每月要储蓄( )万元才能达到此两大理财目标。(取最接近者)
小王以先配置资产再配置储蓄的方式来规划理财目标。目前可投资资产为100万元,想要达成目标包括10年后创业资金300万元与20年后退休1000万元,若投资报酬率设定为10%,则退休前每月要储蓄( )万元才能达到此两大理财目标。(取最接近者)
admin
2009-11-26
50
问题
小王以先配置资产再配置储蓄的方式来规划理财目标。目前可投资资产为100万元,想要达成目标包括10年后创业资金300万元与20年后退休1000万元,若投资报酬率设定为10%,则退休前每月要储蓄( )万元才能达到此两大理财目标。(取最接近者)
选项
A、1.6
B、1.8
C、2
D、2.4
答案
A
解析
300FV,10i,10n,CPT PV=-116,1000FV,10i,20n,CPT PV=-149,116+149-100=165,需靠储蓄准备的现值165万元,-165PV,10i,20n,CPT PMT=-19.4,-19.4/12=1.6,每月应储蓄1.6万元。
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投资规划题库国际金融理财师(CFP)分类
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投资规划
国际金融理财师(CFP)
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