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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。(2010年上半年)
商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。(2010年上半年)
admin
2019-06-01
26
问题
商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。(2010年上半年)
选项
A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录,造成严重后果的
C、挪用单独管理的客户资产的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
答案
A,B,C
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条和第六十二条规定可知,中国银监会可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。包括:
(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的。
(2)未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与监控措施,造成银行重大损失的。
(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的。
(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的。
(5)挪用单独管理的客户资产的。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/CbRM777K
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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