商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。(2010年上半年)

admin2019-06-01 42

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。(2010年上半年)

选项 A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录，造成严重后果的
C、挪用单独管理的客户资产的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案A,B,C

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条和第六十二条规定可知，中国银监会可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。包括：
(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的。
(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与监控措施，造成银行重大损失的。
(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的。
(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的。
(5)挪用单独管理的客户资产的。

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。(2010年上半年)

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列关于退休规划说法正确的是()。

根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求，银行个人理财业务人员不得()。

宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是()。

以下选项中，不属于影响投资风险的因素的是()。

基金管理人、代销机构从事基金销售活动，下列属于正确活动的是()。

我国目前发行的债券大多是()。

下面属于年金收付形式的是()。

下列各项可能会导致房地产价格升高的有()。

世界通行的黄金投资方式包括(　　)。

某年金，前4年无流入，后5年每年年初流入300万元，假设年利率为10%，其现值为()万元。

胆道闭锁最佳手术时机为

患者男，36岁。确诊伤寒入院，数天来体温持续在40℃左右，今日4PM体温41℃，遵医嘱予灌肠降温，灌肠时应注意灌肠简距肛门的高度为

泰勒虫的“石榴体”阶段见于牛羊的

下列关于房地产经纪机构提供房地产居间业务售后服务的表述中，不正确的有()。

根据企业破产法律制度的规定，下列各项中，不属于破产费用的是()。

教师认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，应当自得知具体行政行为之日起()日内提起行政复议申请，法律、法规规定超过此时限的除外。

【2015河北石家庄】西方教育史上第一个明确提出“教育心理学化”的教育家是()。

Everyonesaidhewasadecentsortofguy.

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Punditswhowanttosoundjudiciousarefondofwarningagainstgeneralizing.Eachcountryisdifferent,theysay,andnoonest

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。(2010年上半年)

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初级银行业专业人员职业资格

下列关于退休规划说法正确的是()。

根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求，银行个人理财业务人员不得()。

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以下选项中，不属于影响投资风险的因素的是()。

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我国目前发行的债券大多是()。

下面属于年金收付形式的是()。

下列各项可能会导致房地产价格升高的有()。

世界通行的黄金投资方式包括( )。

某年金，前4年无流入，后5年每年年初流入300万元，假设年利率为10%，其现值为()万元。

胆道闭锁最佳手术时机为

患者男，36岁。确诊伤寒入院，数天来体温持续在40℃左右，今日4PM体温41℃，遵医嘱予灌肠降温，灌肠时应注意灌肠简距肛门的高度为

泰勒虫的“石榴体”阶段见于牛羊的

下列关于房地产经纪机构提供房地产居间业务售后服务的表述中，不正确的有()。

根据企业破产法律制度的规定，下列各项中，不属于破产费用的是()。

教师认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，应当自得知具体行政行为之日起()日内提起行政复议申请，法律、法规规定超过此时限的除外。

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