某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元。经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

admin2018-01-12 60

问题某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元。经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

选项 A、内部流程
B、系统
C、外部事件
D、人员

答案D

解析操作风险的人员因素主要是指因银行内部员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识／技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动力中断等造成损失或者不良影响而引起的风险。

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银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

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某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元。经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的()。

银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的()等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是()。

资金业务最主要的风险是()。

公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具()公安局签发的“协助查询存款通知书”。

根据《票据法》，关于持票人追索权，下列说法正确的有()。

银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，受益人提交与保函条款相符的书面索赔后，银行将履行担保支付或赔偿责任的是()。

某企业由于销售迅速增长，为扩大产能欲从当地一家商业银行借款购置设备。该商业银行可从其他商业银行拆入一笔资金，将其发放给该企业。()

即期外汇交易又称为现汇交易或外汇现货交易，是指必须在成交当日办理实际货币交割的外汇交易。()(2011年)

由贴现申请人支付利息的商业汇票贴现业务，银行实付贴现金额等于贴现汇票票面金额减去贴现利息。()

癌基因活化的机制是

在应激反应中，血中浓度升高的激素有

胸部正位摄影的叙述，正确的是

患者，男，77岁。左侧舌尖麻木2个月，左口底曾有鱼骨刺伤史。检查发现同侧口底有一索条状肿块，1．5cm×1cm大小，边界不清。X线片未见下颌下腺导管阳性结石。该患者的诊断可能是

水运工程施工招标方式有()。

保险人委托保险代理人代为办理保险业务的，应当与保险代理人签订委托代理协议，依法约定双方的权利和义务及其他代理事项。(　　)

下列方法中，不属于Throwable类的方法是

Whydidthemanlosehistemper?

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商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的()。

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在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是()。

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公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具()公安局签发的“协助查询存款通知书”。

根据《票据法》，关于持票人追索权，下列说法正确的有()。

银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，受益人提交与保函条款相符的书面索赔后，银行将履行担保支付或赔偿责任的是()。

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即期外汇交易又称为现汇交易或外汇现货交易，是指必须在成交当日办理实际货币交割的外汇交易。()(2011年)

由贴现申请人支付利息的商业汇票贴现业务，银行实付贴现金额等于贴现汇票票面金额减去贴现利息。()

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在应激反应中，血中浓度升高的激素有

胸部正位摄影的叙述，正确的是

患者，男，77岁。左侧舌尖麻木2个月，左口底曾有鱼骨刺伤史。检查发现同侧口底有一索条状肿块，1．5cm×1cm大小，边界不清。X线片未见下颌下腺导管阳性结石。该患者的诊断可能是

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下列方法中，不属于Throwable类的方法是

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