下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

admin2017-10-16 42

问题下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

选项 A、要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易．不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应以最后一次登记为准

答案D

解析商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。选项A正确。客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。选项B正确。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。选项C正确。对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。选项D错误。任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

在对单一法人客户进行信用风险识别时，按照业务特点和风险特征的不同，商业银行的客户可以分为()。

()对于提高商业银行风险管理效率和质量有着非常重要的作用，直接体现了商业银行的风险管理水平和研究开发能力。

在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是()。

负债的流动性，是指商业银行随时筹得所需资金的能力及成本。筹资的能力越强，所付的成本越低，则流动性越强。()

在债项评级过程中，一个债务人只能有一个客户评级，而同一个债务人的不同交易可能会有不同的债项评级。()

违约概率模型分析属于现代信用风险分析计量方法，下列模型属于违约概率模型分析的选项是()。

专家系统是商业银行在长期的信贷业务，承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法，下列选项属于专家系统在分析信用风险过程中需要考虑的有关借款人的因素是()。

现金未及时送达网点以及对方商业银行属于内部流程风险中的(　　　)。

下列关于国家风险暴露的说法，不正确的是(　　　)。

我国《刑法》规定的量刑原则是【】

下列关于心脏结构的描述，错误的是

阴道毛滴虫的生活史简单，其感染阶段与致病阶段是

患者，男，24岁，头痛及前额疼痛，伴恶寒发热，目眩闭塞，舌苔薄白，脉浮。治疗应首选()

以下各项对大众传播特点的描述，正确的是

为了保证中大型会议与会者的健康与安全，一般应事先安排好()。

请从所给的四个选项中，选择最合适的一个填在问号处，使之呈现一定的规律性：

《中华人民共和国宪法》规定，公民的私有财产不受侵犯。()

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在对单一法人客户进行信用风险识别时，按照业务特点和风险特征的不同，商业银行的客户可以分为()。

()对于提高商业银行风险管理效率和质量有着非常重要的作用，直接体现了商业银行的风险管理水平和研究开发能力。

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负债的流动性，是指商业银行随时筹得所需资金的能力及成本。筹资的能力越强，所付的成本越低，则流动性越强。()

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我国《刑法》规定的量刑原则是【】

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阴道毛滴虫的生活史简单，其感染阶段与致病阶段是

患者，男，24岁，头痛及前额疼痛，伴恶寒发热，目眩闭塞，舌苔薄白，脉浮。治疗应首选()

以下各项对大众传播特点的描述，正确的是

为了保证中大型会议与会者的健康与安全，一般应事先安排好()。

请从所给的四个选项中，选择最合适的一个填在问号处，使之呈现一定的规律性：

《中华人民共和国宪法》规定，公民的私有财产不受侵犯。()

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