下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

admin2017-10-16 30

问题下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

选项 A、要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易．不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应以最后一次登记为准

答案D

解析商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。选项A正确。客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。选项B正确。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。选项C正确。对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。选项D错误。任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

在对单一法人客户进行信用风险识别时，按照业务特点和风险特征的不同，商业银行的客户可以分为()。

()风险是指在商业银行进行国家风险限额管理时，具有清偿能力和偿债意愿的债务人由于政府或监管当局的控制不能自由获得外汇或不能将资产转移于境外而导致不能按期偿还债务。

巴塞尔委员会采用的计算银行总敞口头寸的短边法要求将空头总额与多头总额中较小的一个视为银行的总敞口头寸。()

公司治理是现代商业银行稳健运营和发展的核心。()

在商业银行的经营过程中，资本金水平较高的商业银行，风险承担能力就越大。()

商业银行发布风险分析信息报告分为()。

与单一法人客户相比，(　　　)不是集团法人客户的信用风险具有的特征。

对胃的描述何者有错()

在质量控制的方法中找出影响产品质量主要因素的一种简单而有效的图表方法是()

A．面团征B．壁立结节征C．瀑布征D．脂液分层征E．线条征肿瘤囊壁上可见隆起的结节强回声，似乳头状，其后可伴有声影，此种声像图是

胎盘的功能不包括

以下关于正常新生儿叙述错误的是

生产、进口、销售不符合强制性能源效率标准的用能产品、设备的应当：()。

直流输电用电力电缆绝缘水平，应计及的内容包括哪些?

I’msorryIdidn’tphoneyou,butI’vebeenverybusy______thepastcoupleofweeks.

12，23，35，()，59，71，84。

Suicide,thenumber-twokillerofcollegestudent,claimsthelivesofapproximately5,000college-agepeopleeachyear.Thatnu

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()风险是指在商业银行进行国家风险限额管理时，具有清偿能力和偿债意愿的债务人由于政府或监管当局的控制不能自由获得外汇或不能将资产转移于境外而导致不能按期偿还债务。

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与单一法人客户相比，(　　　)不是集团法人客户的信用风险具有的特征。