下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

admin2017-10-16 60

问题下列关于建立客户身份识别制度的说法，不正确的是( )。

选项 A、要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易．不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应以最后一次登记为准

答案D

解析商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。选项A正确。客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。选项B正确。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。选项C正确。对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。选项D错误。任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是()。

负债的流动性，是指商业银行随时筹得所需资金的能力及成本。筹资的能力越强，所付的成本越低，则流动性越强。()

房地产和股市发展的过热，意味着存款流失的增加和贷款的增加，从而使得融资缺口扩大，使得银行面临相当大的流动性风险。()

个人客户评分方法中，信用局或专业服务公司最大范围的收集、整理、加工、提炼了几乎所有本国消费者的历史信用信息，并据此创建了各种信用评分模型，以预测消费者的()。

商业银行应当善于使用各种财务比率来研究企业类客户的经营状况，资产负债管理等状况，财务比率分为()。

商业银行发布风险分析信息报告分为()。

下列关于留置的说法，不正确的是(　　　)。

商业银行通过进行一定的金融交易，来对冲其面临的某种金融风险属于(　　　)的风险管理方法。

在信用价差衍生产品的交易过程中，对于绝对差额而言，如果指定证券和无风险证券的差额减少时，商业银行的交易对方就()。

FBE粉末在某一温度下固化95％、98％、99％、99．5％时固化时间分别为1．8min、2．5min、3．2min、4．0min，胶化时间为18s，胶化段为350mm，3PE最大涂敷速度为()。

下列哪些疾病易引起心肌缺血

A、注意缺陷多动障碍B、脑瘫C、孤独症D、狂躁症E、精神发育迟滞发育时期内，一般智力功能明显低于同龄水平，同时伴有适应行为的缺陷。主要表现为感知、记忆、语言和思维方面的障碍

柯兹洛夫斯基染色呈红色的细菌是

根尖切除术的适应证如下，除外A．根尖囊肿B．根尖周病变广泛C．牙髓牙周联合病D．根管内治疗器械折断出根尖孔E．根管充填完善而根尖周病变久治不愈

“委托加工物资”账户的借方登记()。

根据支付结算法律制度的规定，下列关于网上支付的表述中，正确的是()。

党的十六届六中全会作出决定，党的十七大于2007年（）在北京召开。据新华社2006年11月12日报道，中共中央最近印发了《关于党的十七大（）工作的通知》。

PresidentBarackObamaclaimedprogressWednesdayinhissecond-termdrivetocombatclimatechangebutsaidmoremustbedonet

该中心将作为一个连接科学家需求与技术研究及发展的桥梁。

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