首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
admin
2009-11-26
57
问题
假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
四、保险情况
卢先生为卢太太购买了一份分红型保险,保额9万元,被保险人是卢太太。卢先生认为保险是事后保险,体现的主要是一种对家庭的责任。作为理财工具,保险的收益率不高,现实意义不大。
五、客户的特殊状况与理财目标:依重要性顺序列示
1.短期目标:财务安全规划——建立应急准备金、全家的保险规划;
2.中期目标:为孩子的出生和规划教育金作准备和购买别墅;
3.长期目标:逐步积累家庭财富,规划好养老金准备;
4.其他目标:拿出50万元进行各类投资,使钱不断增值。
六、假设条件
1.以4%的温和通胀率作为本理财规划中的假定值;
2.卢先生公司发展稳定,但由于外贸行业不确定因素较多,保守的假设卢先生收入保持现有水平,不考虑增幅。根据对航空公司的了解,空姐每年收入增长5%左右,生育期间,月薪2500元左右,40岁将转地勤部门工作,收入约为原来的60%;
3.目前,国内学费的年均增长率为5%~6%,以5%作为教育费用增长率的假定值;
4.房地产问题既是经济问题又是社会问题,政策对这个产业和市场至关重要。房价短期进入了调整阶段,但随着经济的快速持续增长,房产市场的长期走势还是看好的,假设房产每年的增长率为5%;
5.假设卢先生夫妇都已参加城镇统筹医疗保险;
6.卢先生夫妇预计50岁提前退休。
卢先生从现在开始,需要每年另外投入( )元资金以弥补基金缺口。
选项
A、2348
B、2625
C、2651
D、2777
答案
C
解析
N=30,r=10%,FV=元,年金终值系数f=164.4940,计算PMT≈436060/ 164.4940=2651。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/DUur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
除了有效地保护本国国内市场和本国的经济利益外,对外贸易管制在一定程度上也会发展世界各国经济交流,促进国际贸易的发展。()
进出口货物的收发货人或其代理人在办理完提取进口货物或装运出口货物手续后,如有需要,可以向海关申请签发有关货物的进口、出口证明。海关签发的常见证明主要有()。
金融租赁货物应复运出境,经营租赁货物一般不复运出境,这是金融租赁与经营租赁的主要区别。()
报关员向海关工作人员行贿的,尚未构成犯罪的,海关处以1000元以下的罚款。()
进出口货物收发货人、报关企业、报关人员向海关工作人员行贿的,由海关撤销其报关注册登记,取消其报关从业资格,并处以罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任,并在3年之内不能够再注册登记为报关企业和取得报关从业资格证书。()
在国际货物运输中,对需要进行拼箱处理的货物,一般需由承运人在何处负责将不同发货人的货物拼装在一个集装箱内:
下列货物中需要海关后续管理的有:
下列货物在进出境申报前,要向海关办理货物备案,完成前期相应工作的有()。
随机试题
随着汉语国际推广事业的发展,将会有越来越多的国家将汉语教学纳入正规的_____中,在中小学开展汉语教学。
谈判者问不存在根本性冲突,利益完全一致,指的是()
一因车祸受重伤的男子被送去医院急救,因没带押金,医生拒绝为病人办理住院手续,当病人家属拿来钱时,已错过了抢救最佳时机,病人死亡。本案例违背了病人的
应用最多的立柱式Χ线管支架是
下列关于纳税人缴纳企业所得税纳税地点的表述中,说法正确的有()。
按照《建设工程工程量清单计价规范》规定,措施项目费()。
下列不是晋升竞赛主要特征的是()。
在其他因素不变的情况下,如果企业所得税税率提高,经营杠杆系数下降。()
阅读下面的文章,回答第下列题。(一)我们想把思想作成条理系统,也很不容易。写的时候,有时觉得千头万绪,纷如乱麻,不知怎样才能理出一个纲领来;有时思潮汹涌,争先恐后地要一齐倾泻纸上,不知先写哪一句为是;有时思想主旨,有似断了络索的井底银瓶,再也钓它
Governmentleadersmet______thegrowingworldeconomiccrisis.
最新回复
(
0
)