商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2011-03-12 44

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

《商业银行资本充足率管理办法》规定了市场风险资本要求涵盖的风险范围，其中不包括()。

巴塞尔委员会提出，用标准法计算经济资本配置，银行至少应该满足的条件有()。

下列关于资本作用的说法中正确的有（）

在商业银行贷款定价领域，美国银行家信托公司最先提出RAROC方法，目前被银行界广泛采用，其一般公式为：RAROC=(某项贷款的一年收入-各项费用-预期损失)监管或经济资本，下列说法不正确的是()。

哪蝗属于库房管理的规定()。

我国《商业银行法》规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过(　　　)。

我国商业银行的核心资本包括普通股、优先股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权、可转换债券。()

香港金管局规定的法定流动资产比率为()

信息披露通常是指公众公司以()形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。

原银监会及其派出机构对商业银行的外包活动监管形式是()。

请认真阅读下列材料，并按要求作答。根据上述材料完成下列任务：根据拟定的教学目标，设计新授课导入环节并说明设计意图。

集体协商的双方是指_________。

爱迪氏计数，应于尿标本中加入

颅内肿瘤应尽早选用的检查方法为

特点为气温高，热辐射强度大。相对湿度较低的高温作业环境是()。

在人类历史上，曾产生过一系列改变时空的重大发明。在这些发明中，来势最猛、发展速度最快、对人类文明进程改变最大的是()。

关于我国的地理环境，下列说法不正确的是()。

信效度之间关系的说法，正确的是

微分方程(x2一1)dy+(2xy一cosx)dx=0满足初始条件y(0)=1的特解为___________。

Weenjoyfinefoodfromthefirsttastetothelast.Similarly,goodwritingissomethingwe【C1】______withpleasure.Andgoodw

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

《商业银行资本充足率管理办法》规定了市场风险资本要求涵盖的风险范围，其中不包括()。

巴塞尔委员会提出，用标准法计算经济资本配置，银行至少应该满足的条件有()。

下列关于资本作用的说法中正确的有（）

在商业银行贷款定价领域，美国银行家信托公司最先提出RAROC方法，目前被银行界广泛采用，其一般公式为：RAROC=(某项贷款的一年收入-各项费用-预期损失)监管或经济资本，下列说法不正确的是()。

哪蝗属于库房管理的规定()。

我国《商业银行法》规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过( )。

我国商业银行的核心资本包括普通股、优先股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权、可转换债券。()

香港金管局规定的法定流动资产比率为()

信息披露通常是指公众公司以()形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。

原银监会及其派出机构对商业银行的外包活动监管形式是()。

请认真阅读下列材料，并按要求作答。根据上述材料完成下列任务：根据拟定的教学目标，设计新授课导入环节并说明设计意图。

集体协商的双方是指_________。

爱迪氏计数，应于尿标本中加入

颅内肿瘤应尽早选用的检查方法为

特点为气温高，热辐射强度大。相对湿度较低的高温作业环境是()。

在人类历史上，曾产生过一系列改变时空的重大发明。在这些发明中，来势最猛、发展速度最快、对人类文明进程改变最大的是()。

关于我国的地理环境，下列说法不正确的是()。

信效度之间关系的说法，正确的是

微分方程(x2一1)dy+(2xy一cosx)dx=0满足初始条件y(0)=1的特解为___________。

Weenjoyfinefoodfromthefirsttastetothelast.Similarly,goodwritingissomethingwe【C1】______withpleasure.Andgoodw

我国《商业银行法》规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过(　　　)。