商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2011-03-12 65

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

在操作风险管理中，由于知识／技能匮乏所造成的风险主要有()。

下列关于风险管理策略的说法，正确的有()。

某商业银行2009年给1000个客户发放了贷款，最后有4个客户违约，那么0.4%是这1000个客户的()。

商业银行声誉风险管理政策中，不必进行定期的内部审汁和现场检查。()

商业银行的信息披露主要由下列哪些部分组成（）

下列不属于商业银行客户信用评级发展阶段的是()。

资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少()一次。

期权费由（）组成。

下列关于信用风险的表述，不正确的是()。

下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是()。

关于胃癌的淋巴转移，下列哪项是正确的

A．畸胎瘤B．胸腺瘤C．淋巴瘤D．神经源性肿瘤E．甲状腺瘤中纵隔最常见的肿瘤是

在放射免疫分析中常用到RAI标准曲线，可用来

下列说法中错误的是()。

在建设工程风险事件发生前，风险管理的目标有(　　)。

依据我国合同法的规定，限制民事行为能力人签订的其依法不能独立订立的合同，在未经其法定代理人追认之前，该合同的效力为()

贝类海产品、红色肉类和动物内脏是锌的极好来源。()

Theshirtisarealbargainbecauseitisgoodinqualityand______inprice.

办公室自动化（OA）是计算机的一大应用领域，按计算机应用的分类，它属于（）。

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

在操作风险管理中，由于知识／技能匮乏所造成的风险主要有()。

下列关于风险管理策略的说法，正确的有()。

某商业银行2009年给1000个客户发放了贷款，最后有4个客户违约，那么0.4%是这1000个客户的()。

商业银行声誉风险管理政策中，不必进行定期的内部审汁和现场检查。()

商业银行的信息披露主要由下列哪些部分组成（）

下列不属于商业银行客户信用评级发展阶段的是()。

资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少()一次。

期权费由（）组成。

下列关于信用风险的表述，不正确的是()。

下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是()。

关于胃癌的淋巴转移，下列哪项是正确的

A．畸胎瘤B．胸腺瘤C．淋巴瘤D．神经源性肿瘤E．甲状腺瘤中纵隔最常见的肿瘤是

在放射免疫分析中常用到RAI标准曲线，可用来

下列说法中错误的是()。

在建设工程风险事件发生前，风险管理的目标有( )。

依据我国合同法的规定，限制民事行为能力人签订的其依法不能独立订立的合同，在未经其法定代理人追认之前，该合同的效力为()

贝类海产品、红色肉类和动物内脏是锌的极好来源。()

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在建设工程风险事件发生前，风险管理的目标有(　　)。