商业银行开展理财业务，应符合的销售行为规范有( )。

admin2020-04-27 62

问题商业银行开展理财业务，应符合的销售行为规范有( )。

选项 A、不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
B、不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品
C、不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
D、使用小概率事件预测产品收益率或收益区间
E、不得代客户签署文件

答案A,B,C,E

解析商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品；不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品；不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益；不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间；不得以不正当竞争手段推销理财产品；不得代客户签署文件；不得挪用客户资金；不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/DnBM777K

本试题收录于：银行业法律法规与综合能力题库中级银行业专业人员职业资格分类

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行开展理财业务，应符合的销售行为规范有( )。

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

贷款原则上可以用于借款的资本金、股本金和企业其他需自筹资金的融资。()[2015年5月真题]

客户评级主标尺主要有哪些基本特征?()

融资性担保公司经监管部门批准，可以经营下列()融资性担保业务。

按照国家现行规定，建设项目根据资金性质、环境影响、社会影响等因素的不同，其审批程序可分为()。

下列选项中，应计入企业现金流量表的是()。

客户经理在与客户面谈以后，应当进行内部意见反馈，使下一阶段工作顺利开展。这一原则适用于每次业务面谈。()

与我国传统信贷管理思路不同，贷款新规通过强化贷前审核，将贷款发放与支付视作贷款审批通过后的一个附属环节，认为审批通过后即可放款。()

根据差别调整原则，应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理水平、风险控制能力、主要负责人业绩以及所处地区经济环境等，实行有区别的授权。()。

供应阶段信贷人员应重点分析的有()。

下列哪组症状表明结核性脑膜炎已进入晚期

(2003年第145题)嗜铬细胞瘤病人的血压可表现为．

工程咨询单位的目标市场选择包括()。

在项目建议书阶段，只可进行()。

股份有限公司的发起人的()以上必须在中国境内有住所。

区域风险一般由区域自然条件、社会条件等导致，因而只需从外部因素分析区域风险即可。()

行政诉讼的结果是对具体行政行为的合法性作出裁判。(　　)

建设社会主义新农村应千方百计增加农民收入，以下措施不能有效提高农民收入的是()。

商业银行开展理财业务，应符合的销售行为规范有( )。

银行业法律法规与综合能力

中级银行业专业人员职业资格

贷款原则上可以用于借款的资本金、股本金和企业其他需自筹资金的融资。()[2015年5月真题]

客户评级主标尺主要有哪些基本特征?()

融资性担保公司经监管部门批准，可以经营下列()融资性担保业务。

按照国家现行规定，建设项目根据资金性质、环境影响、社会影响等因素的不同，其审批程序可分为()。

下列选项中，应计入企业现金流量表的是()。

客户经理在与客户面谈以后，应当进行内部意见反馈，使下一阶段工作顺利开展。这一原则适用于每次业务面谈。()

与我国传统信贷管理思路不同，贷款新规通过强化贷前审核，将贷款发放与支付视作贷款审批通过后的一个附属环节，认为审批通过后即可放款。()

根据差别调整原则，应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理水平、风险控制能力、主要负责人业绩以及所处地区经济环境等，实行有区别的授权。()。

供应阶段信贷人员应重点分析的有()。

下列哪组症状表明结核性脑膜炎已进入晚期

(2003年第145题)嗜铬细胞瘤病人的血压可表现为．

工程咨询单位的目标市场选择包括()。

在项目建议书阶段，只可进行()。

股份有限公司的发起人的()以上必须在中国境内有住所。

区域风险一般由区域自然条件、社会条件等导致，因而只需从外部因素分析区域风险即可。()

行政诉讼的结果是对具体行政行为的合法性作出裁判。( )

建设社会主义新农村应千方百计增加农民收入，以下措施不能有效提高农民收入的是()。

行政诉讼的结果是对具体行政行为的合法性作出裁判。(　　)