商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

admin2019-06-01 72

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C、挪用单独管理的客户资产的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案A,B,C

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条和第六十二条规定可知，中国银监会可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。包括：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②为建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与监控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行作为开放式基金销售代理人,代表基金托管人与基金投资人进行基金单位的买卖活动。()

公司型投资基金的特点不包括()。

保险规划具有()的功能。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。()

黄金市场不属于金融市场。()

交易所上市基金本质上是开放式基金,其本身具有的鲜明特征不包括()。

按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括()。

客户进行投资前，应当建立生活储备金，为投资设立一道防火墙。下列关于家庭投资前的现金储备，说法正确的是()。

个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值()美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

指定代理人按照人民法院或者指定单位的指定行使代理权。()

—Somepeoplebelievethatrobotswilltakeovertheworldoneday—Whatifthatisthe______?

患者，男性，63岁。前列腺增生多年，逐年加重，拟手术治疗，昨日入院。今日为患者测得残余尿60ml。正常的残余尿量是

公司出资存在哪些问题?若无人购买丙的股权时，则丙可通过何种方式维护自己的合法权益?

在下列犯罪形态中，行为人实施了数个行为，且数行为在处理时作为一罪处理的情况是：()

张某大学毕业后从事会计工作，自认为在大学所学知识足以应付本职工作，故平时疏于钻研业务，不加强学习，工作中差错不断，张某违背了下列()会计职业道德。

下列属于对会计人员的业务管理的有()。

会计报表注释中披露的其他应收账款的账龄结构如下：(　　)会计报表项目注释中披露的资本公积增减变动情况如下：(　　)[注]：资本公积“本期减少”系转增股本所致。

下列哪种球类运动的标准场地面积最大?()

设窗体上有2个框架，每个框架中有若干个单选按钮，下面叙述中正确的是()。

FormostofAmericanhistory,businesseswereruntoprovidelivelihoodsand"reasonable"profit.Inthelastfewdecades,thou

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

银行作为开放式基金销售代理人,代表基金托管人与基金投资人进行基金单位的买卖活动。()

公司型投资基金的特点不包括()。

保险规划具有()的功能。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。()

黄金市场不属于金融市场。()

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按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括()。

客户进行投资前，应当建立生活储备金，为投资设立一道防火墙。下列关于家庭投资前的现金储备，说法正确的是()。

个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值()美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

指定代理人按照人民法院或者指定单位的指定行使代理权。()

—Somepeoplebelievethatrobotswilltakeovertheworldoneday—Whatifthatisthe______?

患者，男性，63岁。前列腺增生多年，逐年加重，拟手术治疗，昨日入院。今日为患者测得残余尿60ml。正常的残余尿量是

公司出资存在哪些问题?若无人购买丙的股权时，则丙可通过何种方式维护自己的合法权益?

在下列犯罪形态中，行为人实施了数个行为，且数行为在处理时作为一罪处理的情况是：()

张某大学毕业后从事会计工作，自认为在大学所学知识足以应付本职工作，故平时疏于钻研业务，不加强学习，工作中差错不断，张某违背了下列()会计职业道德。

下列属于对会计人员的业务管理的有()。

会计报表注释中披露的其他应收账款的账龄结构如下：( )会计报表项目注释中披露的资本公积增减变动情况如下：( )[注]：资本公积“本期减少”系转增股本所致。

下列哪种球类运动的标准场地面积最大?()

设窗体上有2个框架，每个框架中有若干个单选按钮，下面叙述中正确的是()。

FormostofAmericanhistory,businesseswereruntoprovidelivelihoodsand"reasonable"profit.Inthelastfewdecades,thou

会计报表注释中披露的其他应收账款的账龄结构如下：(　　)会计报表项目注释中披露的资本公积增减变动情况如下：(　　)[注]：资本公积“本期减少”系转增股本所致。