巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则，其中包括( )。

admin2013-03-07 38

问题巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则，其中包括( )。

选项 A、商业银行应保持公司治理的透明度
B、董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制部门的作用
C、董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻
D、董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督
E、有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制

答案A,B,C,D,E

解析巴塞尔委员会认为，商业银行公司治理应遵循以下八大原则：
(1)董事会成员应称职，清楚了解其在公司治理中的角色，有能力对商业银行的各项事务作出正确的判断。
(2)董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻。特别值得注意的是，价值准则应当禁止外部交易和内部往来活动的所有腐败和贿赂行为。
(3)有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制。
(4)董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督。高级管理层是商业银行公司治理的关键部门，为防止内部人控制，董事会必须对其实行有效监督。
(5)董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制部门的作用。在公司治理过程中，审计是至关重要的，审计的有效性会保证董事会及高级管理层职能的实现。
(6)董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致。
(7)商业银行应保持公司治理的透明度。这是商业银行正常运转的积极表现。否则，商业银行将很难把握董事会和高级管理层是否对其行为和表现负责。
(8)董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构，包括在低透明度国家或在透明度不高的架构下开展业务(了解商业银行的架构)。
所以，本题的正确答案为A、B、C、D、E。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

行业风险分析框架通过()评价一个行业的潜在风险。

和解与整顿由()决定和主持，带有立法当时的时代特征，不符合今天市场经济发展的形势。

下列各文件中，对银行业金融机构开展绿色信贷提出了明确要求的文件是()。

在商业银行贷前调查中，贷款合法合规性调查主要包括()。

银行在分析公司的借款需求时，可以分析()。

贷前调查时，业务人员应当利用科学、实用的调查方法，通过()调查手段，分析银行可承受的风险。

一般情况下，流动比率越高，借款人短期偿债能力越强，但应结合不同行业和具体企业的资产变现周期和债务结算周期来综合考虑。资产周转速度快、付款结算周期长的行业(如综合超市)，其流动比率可以相对偏低。（）

我国现有的外汇贷款币种不包括（）。

不同的存货计价方法，对存货的周转率没有什么影响。（）

历史成本法的缺点是主观性太强，核查困难。()

半身不遂，口眼喁斜，语言謇涩，小便频数，苔白脉缓者，治宜选用

患者，男，32岁。淋雨后出现寒战、高热、咳嗽、胸痛2天。查体：右下肺呼吸动度减弱，语颤增强，叩诊实音。应考虑(　　)

某公司所有的销售人员都是男性，所有的文秘都是女性，所有的已婚者都是文秘，公司的总经理尚未结婚。据此，我们可以知道()。

某公安交管局交通大队民警发现王某驾驶的电动三轮车未悬挂号牌，遂作出扣押的强制措施。关于扣押应遵守的程序，下列哪些说法是正确的?

下列措施属防洪工程措施的是()。

影响企业基本获利率的因素有(　　)。

下列关于TCP／IP协议叙述不正确的是()。

在进行学校社会学研究的过程中，研究者乔装成中学生，和中学生一起上课，一起玩，从而观察中学生的课上、课后的表现。这种观察方法是

OnFeb.2,2007,theUnitedNationsscientificpanelstudyingclimatechangedeclaredthattheevidenceofawanningtrendis

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行业风险分析框架通过()评价一个行业的潜在风险。

和解与整顿由()决定和主持，带有立法当时的时代特征，不符合今天市场经济发展的形势。

下列各文件中，对银行业金融机构开展绿色信贷提出了明确要求的文件是()。

在商业银行贷前调查中，贷款合法合规性调查主要包括()。

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一般情况下，流动比率越高，借款人短期偿债能力越强，但应结合不同行业和具体企业的资产变现周期和债务结算周期来综合考虑。资产周转速度快、付款结算周期长的行业(如综合超市)，其流动比率可以相对偏低。（）

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