2. 财经
  3. 下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有( )。

下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有( )。

admin2020-07-07  53
问题 下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的有(  )。
选项 A、在银行的存款大幅上升
B、在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要
C、既依赖短期贷款，也依赖长期贷款
D、还款资金主要为销售回款
E、将项目贷款透过地下钱庄转移到境外
答案B,E
解析 企业与银行往来的异常现象主要包括：
①借款人在银行的存款大幅下降；
②在多家银行开户(数量明显超过公司经营需要)；
③对短期贷款依赖较多，要求贷款展期；
④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款：
⑤贷款超过借款人的合理支付能力；
⑥借款人有抽逃资金的现象，并寻求贷款；
⑦借款人在资金回笼后，在还款期限来到的情况下挪作他用，增加贷款风险。A项企业在银行的存款大幅上升，表明企业与银行往来良好，有利于银行对企业的控制，不会为银行带来风险；C项企业对长短期贷款均依赖，并未过多依赖短期贷款，且未要求展期，因而可视企业为正常；D项企业还款资金为销售回款，表明企业经营正常、与银行往来正常。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/GVLM777K
本试题收录于： 公司信贷题库初级银行业专业人员职业资格分类
0

公司信贷

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)